Дивидендные акции рф (2021): рейтинги по доходности и стабильности выплат

Акции, которые платят дивиденды ежемесячно

Акции Realty Income

Основана в 1969 году и сейчас входит в индекс S&P 500. Основная деятельность компании – предоставление в аренду объектов недвижимости (REIT), расположенных в 49 штатах Америки, а также в Пуэрто-Рико и Британии. Более подробно о Realty Income я рассказывал в статье “Акции строительных компаний“.

Выручка по итогам 2020г. увеличилась на 10,73% по сравнению с 2019г. и составила 1,49 млрд.$. Чистая прибыль наоборот, снизилась на 9,4% до 395,5 млн.$. Realty Income 3 раза увеличивала размер дивидендов в 2020г. (летом, осенью и зимой). Годовая дивидендная доходность составляет 4,61%. Кроме этого, даже в кризис компания продолжала инвестировать в недвижимость в течение всего года.

Несмотря на приличный для данной отрасли P/E=51,41 и некоторую перекупленность (P/S=14,18) акции Realty Income (О) пользуются устойчивым спросом среди инвесторов. Отчасти это связано с большим опытом работы и управления в кризисные времена и диверсификацией объектов недвижимости.

С лета акции O торгуют в боковике между 57$ и 65$.

Текущие цены находятся выше скользящих средних, но аналитики Goldman Sachs в своем прогнозе от 25.01.2021г. установили прогнозную стоимость акции Realty Income в районе 79$. Такая цена вполне может быть достигнута, но сейчас многие инвесторы находятся в ожидании глядя на перегретый фондовый рынок. Фактором роста может стать принятие мер поддержки бизнеса, которую обещает резиденция Байдена.

Акции Stag Industrial

Поначалу я тоже отнесся к Stag Industrial с вопросом, что за компания и чем занимается. Давайте разбираться. Stag Industrial – фонд, инвестирующий в промышленную недвижимость (в основном складские здания и распределительные центры) и сдающий ее одному арендатору.

За текущий 2020 год Stag Industrial приросла по выручке на 19,19% до 483,41 млн.$. Чистая прибыль выросла с 49,28 до 202,15 млн.$. Компания высоко ценится инвесторами-пенсионерами за растущую дивидендную доходность в 5,26% и финансовую устойчивость.

После падения фондового рынка в марте 2020г. акции STAG одни из немногих, которые полностью отыграли просадку, вернувшись к докризисному уровню. Сейчас акции торгуются в сужающемся канале выше средних значений.

Последние прогнозы аналитиков J.P. Morgan от 17.02.2021г. советуют держать акции с прогнозной ценой в 34$. Выгодный диапазон цен для покупки 30,15-30,90$.

Enerplus Corporation

Один из крупнейших независимых производителей нефти и газа в Канаде. Владеет большим, диверсифицированным портфелем месторождений сырой нефти и природного газа. Компания инвестирует в освоенные объекты добычи сырой нефти и природного газа, расположенные в основном в Западной Канаде.

По итогам 2020г. потери Enerplus (ERF) по выручке составили 41,25%, что для в пределах средних значений по нефте-газовой отрасли. Чистый убыток при этом составил 923,37 млн. канадских долларов. Напомню, что в 2019г. компанией был также получен убыток (-259,71 млн. CAD). Это связано не только с падением цен на нефть, но и сделкой по приобретению Bruin, владеющей 30 000 акрами земли, прилегающей к месторождениям Enerplus. Окончание сделки намечено на март 2021г.

Enerplus обладает хорошей финансовой устойчивостью и ежемесячно платит дивиденды по 0,12$.

После публикации новости о завершении сделки акции ERF за день выросли на 10% и сейчас подошли к верхним границам треугольника.

Дальнейшее направление движения акций ERF зависит от пробития 5$ и закрепления выше 5.2$. Для покупок не лучшее время. Лучше дождаться коррекции нефти перед заседанием ОПЭК+.

Котировки акций российских компаний на 2021 год

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2021 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2020 года. Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка. Вот ТОП-10 самых доходных акций на ноябрь-декабрь 2020 года в России:

1. Газпром;
2. Сбербанк России;
3. Роснефть;
4. Лукойл;
5. НОВАТЭК;
6. ГМК Норильский никель;
7. Газпром нефть;
8. Татнефть;
9. Сургутнефтегаз;
10. Полюс.

Подробные данные вы можете увидеть в таблице:

Эти компании отобраны с точки зрения надежности, учитывая критерий капитализации. Котировки акций этих компаний наиболее стабильны.

Химия

Последние результаты

Среднегодовой темп роста акций сектора химии за последние 6,5 лет составил 20,0%, чтостало вторым результатом среди отраслевых индексов на российском рынке.

По расчетам Международной ассоциации производителей минеральных удобрений (IFA),глобальный рынок удобрений, на протяжении нескольких лет находящийся в позитивнойдинамике, по итогам 2020 года сократился 4,4%. Снижение было обусловлено общимэкономическим спадом, нестабильностью цен на энергоресурсы и сельскохозяйственныетовары, а также ростом конкуренции среди производителей удобрений и неравномернымспросом на данную продукцию. Согласно прогнозу IFA к 2023-2024 гг. мировое потреблениеминеральных удобрений будет ежегодно расти слабыми темпами в районе 1%.

Цены на удобрения в 2021 года продолжили стремительный рост. Глобальный рынокудобрений активно восстанавливается после провального 2019 года. Высокий уровень ценна аграрную продукцию продолжит стимулировать спрос на удобрения. Аналитики отмечают, что цены на азотные удобрения сильно зависят от цен на газ, который является сырьем для производства, которые также находятся на рекордных уровнях.

Кроме того, дефицит на рынке и высокий уровень цен во многом обусловлены отсутствиемэкспорта из Китая, который сейчас наполняет свой рынок на фоне бурного спроса на сельхозпродукцию и создания резервов из-за опасений повторения новых волн коронавируса.

Будущие перспективы

Аналитики УК Доход ожидают, что курс рубля к доллару будет находиться в диапазоне 68-75 руб. в 2021 году. Укрепление курса рубля является негативным фактором для экспортеров удобрений инесколько скорректирует их рост финансовых показателей. Определенным негативом могутявляться ограничительные меры со стороны государства.

При позитивном взгляде на будущие результаты аналитики отмечают, что медианныемультипликаторы недооценки химического сектора находятся на уровне рынка. Секторимеет неплохие показатели эффективности, дивидендная доходность на среднем по рынкууровне.

НКНХ-п

Компания имеет низкую долговую нагрузку, относительно высокие показателиэффективности и недооценку по основным фундаментальным показателям. Эффекты отбудущего введения новых мощностей по каучуку и этилену положительно скажутся набудущих результатах.

Важным событием первой половины 2021 года стала новость об объединении компанииСИБУР и ТАИФ (головная компания для НКНХ). Периметр сделки предполагает, что состороны ТАИФа в объединенную компанию войдут ТГК-16, Казаньоргсинтез,Нижнекамскнефтехим и само АО «ТАИФ». По мнению аналитиков данная сделка не окажетнегативного влияния на миноритарных акционеров НКНХ, так как она проходит выше наодин уровень владения и все планы по развитию компании остаются в силе. О выкупе акцийНКНХ со стороны СИБУРа заявлений не было.

При относительно низких показателях стабильности роста и выплат DSI, высокая ожидаемаядивидендная доходность делает возможным прохождение привилегированных акций НКНХв портфель по дивидендной стратегии.

По DCF-модели УК Доход бумаги компании имеют высокий потенциал роста, упривилегированных — 20 из 20. Рекомендация Strong Buy — держать долю акцийзначительно выше уровня бенчмарка.

Акрон

Котировки на аммиак, карбамид, аммиачную селитру и КАС в начале 2021 года вернулись намаксимальные значения за последние несколько лет. Это в совокупности с ростомпроизводства позволило компании показать отличные результаты за 1 квартал текущегогода.

Акрон по итогам 2020 года выплатил весьма небольшие дивиденды, пообещавкрупную выплату к концу текущего года, поставив главной задачей снижение долговойнагрузки.

Достаточно высокие показатели стабильности роста и выплат DSI, а также ожидаемаядивидендная доходность позволяют уверенно войти в портфель по дивидендной стратегии.По DCF-модели компания имеет высокий потенциал роста, оценка 13 из 20. Рекомендация Buy — держать долю акций выше уровня бенчмарка.

Фосагро

Финансовые показатели компании в 1 квартале 2021 года продемонстрировали позитивнуюдинамику: выручка выросла на 37%, EBITDA на 85%, чистая прибыль: 18,4 млрд руб. противубытка 15,6 млрд руб. годом ранее.

Позитив в отчетности обусловлен бурным ростом цен на удобрения. При относительно высоких показателях стабильности роста и выплат DSI, дивидендной доходности достаточно для прохождения в портфель по дивидендной стратегии. По DCF-модели компания имеет потенциал роста ниже среднего по причине стремительного роста котировок ранее, оценка 10 из 20. Рекомендация Hold —держать долю акций на уровне бенчмарка.

Как найти дивидендные акции: Методы отбора

Для тех, кто пока не владеет всеми тонкостями инвестирования в акции, проще всего ориентироваться на общепринятые критерии. Прежде всего дивидендная доходность акции компании зависит от таких моментов, как:

1. Капитализация. Практически беспроигрышный вариант — «голубые фишки». Это крупные компании, обладающие устойчивыми рынками и бизнес-связями, поэтому они способны пережить даже длительные кризисные периоды.
2. Дивидендная доходность. Выгода сделки зависит и от момента покупки акций. Когда есть возможность купить дёшево при относительно высокой дивидендной активности — это удачный момент для покупки. В то же время, если цена акций неоправданно высокая, а дивидендная доходность низкая, то стоит задуматься. Поэтому лучше подождать либо выбирать акции другой компании с более высокой дивидендной доходностью.
3. История выплат. Очень наглядный показатель. Здесь и обсуждать особо нечего — если компания успешно радует акционеров выплатой дивидендов на протяжении 10, 15, 20 и более лет, можно предположить, что с большой долей вероятности такая идиллия продолжится и дальше. Так что лучше всего вкладывать именно в них.
4. Коэффициент выплаты дивидендов. На самом деле это звучит сложнее, чем есть на самом деле. Коэффициент выплат — это процент от прибыли, который компания выделяет на выплату дивидендов. На первый взгляд, чем он выше тем лучше для инвестора. Но это не так. Ведь чистая прибыль — основной ресурс развития компании. Если, к примеру, вся чистая прибыль выплачивается инвесторам и не остаётся никакого «запаса прочности», есть риск что ближайший кризис похоронит компанию. Поэтому если идёт расчёт на долговременное инвестирование, оптимальным показателем доходности по акциям можно считать цифру до 70–75%.
5. Перспективы. Если нужна большая, но недолговременная прибыль, можно выбрать молодые «хайповые стартапы», которые переживают всплеск востребованности их продукта или услуги. Для долгосрочных вкладов лучше предпочесть компании, чья продукция востребована уже долгое время и по отчётам аналитиков останется такой и в ближайшем будущем. Ориентироваться можно на характер продукта (во все времена люди нуждаются в пище, элементарных средствах гигиены, базовых благах цивилизации и т. д.).
6. Простота владения активом. Недооцениваемый многими, но очень важный критерий. Например, владея акциями IBM, каждый современный человек будет более или менее плавать в теме и понимать общую картину. Зато выгодно купив акции какой-нибудь заокеанской Helmerich & Payne (компания, занимающаяся бурением нефтяных и газовых скважин) простой человек не может быт уверен в том, что он сможет справиться с прогнозированием последующих взлётов и падениями этой отрасли.

Это лишь приблизительный обзор критериев, которые помогут найти дивидендные акции для своего портфеля. Полное понимание этого рынка придёт только после практики, а также первых успехов и неудач на этом поприще.

Сервисы для анализа дивидендных бумаг

Еще стоит разобраться с историей выплат актива, который  может попасть к нам в портфель. Отличный для это сервис на сайте BlackTerminal. При регистрации сразу дают максимальный тариф, правда на 14 дней, а потом автоматически на базовый переходит пользователь.

Но и 14 дней хватит, чтобы отобрать для работы бумаги с дивидендами. Тем более, если вы начинающий инвестор по дивидендам, то много бумаг и не нужно вовсе. Хватит даже парочку.

Если в этом сервисе посмотреть все тот же наш любимый Сбербанк, то очевидно, что у компании все хорошо. И при анализе графика выплат на одну акцию Сбербанка видно, что выплаты на одну акцию только растут. Сервис показывает динамику изменения выплат с 2007 года. Так вот она выросла с 0,51 рубля до 18,7 рубля за акцию.

Это вселяет надежду, что, как минимум, выплаты останутся на этом уровне или будут продолжать расти. Но бывает и не так все стабильно.

Как было с акциями банка “Возрождение”. В 2014 году была выплата 0,5 рублей за акцию, в 2016 году 7,7 рублей за акцию. А в 2018 и 2019 годах  выплат по дивидендам вообще не было.

Или вот, компания ЛСР, занимающаяся строительством и производством строительных материалов, В 2018 году выплаты за одну акцию были 78 рублей,  а в 2020 году уже 20 рублей.

Подборки

В качестве подборки покупки дивидендных акций вы можете использовать идеи, обозначенные в этой статье. Второй способ — сформировать самостоятельно. Третий путь — воспользоваться идеями формирования дивидендного портфеля профессиональных участников рынка/брокеров, которые они публикуют в открытом доступе.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По версии экспертов БКС Экспресс, к недооцененным дивидендным  акциям с хорошей перспективой роста на конец 2018 года можно отнести следующие компании:

1. Нефтегазовый сектор. Новатэк, Лукойл.
2. Металлургия, добыча, переработка. Русал, Алроса, Полюс.
3. Телекоммуникации. МТС.
4. Энергетика. Ленэнерго-АП, ФСК ЕЭС, МРСК ЦП.
5. IT. Яндекс.
6. Финансы. Сбербанк, ВТБ.
7. Транспорт. Аэрофлот.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

1. Технологический сектор. Micron Technology, Applied Materials, Advanced Micro Devices. Потенциал роста до 80%.
2. Биотехнологии. Celgene, GileadSciences.
3. Платежные системы. Square, PayPal.
4. Быстрое питание. Starbucks.
5. Авиаперевозки. AmericanAirlines.

Что такое дивидендные акции

Простыми словами, дивиденды – это вознаграждение инвестора за финансовое участие в развитии бизнеса эмитента. Как правило, выплаты производятся в денежном выражении, но иногда доход акционера выражен в виде пакета дополнительных ценных бумаг или иных активах.

По видам дохода акции делятся на два вида:

1. дивидендные;
2. акции роста.

Какой вид акций подойдет именно вам – зависит от вашего капитала, целей и опыта на фондовом рынке. Сделав выбор в пользу дивидендных акций, инвестор должен определить момент покупки, чтобы попасть в реестр ближайших выплат. Дата приобретения ценных бумаг, после которой на ближайшую выплату дохода нельзя рассчитывать, называется днем отсечки.

Доходность ценных бумаг зависит от следующих факторов:

• показателей деятельности компании: чистая прибыль, коэффициенты P/E, ND/EBITDA, ROA, ROE и др.;
• текущей рыночной цены;
• процента инфляции;
• ставки по банковским депозитам.

Как соотнести эти факторы между собой – мы будем говорить чуть позже, при определении основных критериев отбора российских и зарубежных акций с высокой дивидендной доходностью. А прежде подумаем, кто зарабатывает на таких пассивных инвестициях и какие блага, помимо доходов, приобретает инвестор, который держит бумаги несколько лет.

Что такое дивиденды и как их получить

Дивиденды выплачиваются компанией из полученной прибыли. Соответственно, рассчитывать на их получение можно, если только компания успешно работает на рынке. Чем больше дивиденды и чем стабильнее финансовое положение компании, тем дороже ее акции.

Чтобы получить дивиденды и, собственно говоря, заработать на дивидендах по акциям, необходимо владеть ценной бумагой на дату отсечки. Это последний день, когда закрывается реестр акционеров. На ком была записана акция в тот день, тот и получает тапки дивиденды.

Например, в 2018 году Алроса закрыла реестр 14 июня. Купить акции надо было до 11 июня – поправка на выходные плюс режим торгов Т+2 (акции зачисляются на вас счет на второй день, поэтому покупать надо минимум за 2 дня до отсечки).

Но считать и особо думать не надо – любой брокер предоставит дивидендный календарь, где расписаны все даты.

Продать акцию можно хоть на следующий день – главное, чтобы вы владели ей в дату закрытия реестра.

Чтобы подсчитать, сколько можно заработать на дивидендах, необходимо заглянуть в тот же дивидендный календарь. В примере с Алросой можно было заработать по 5,04 рубля на одну акцию. Доходность составила 4,94% – сама акция стоила на дату закрытия реестра 106 рублей.

Как собрать портфель для долгосрочного инвестирования?

Перед тем, как впервые приступить к формированию инвестиционного портфеля важно учесть несколько моментов:

• первое время совершать дивидендные инвестиции рекомендуется в знакомые виды бизнеса;
• если целью служит отдельная отрасль, фокус направляется на ее лидеров;
• при инвестировании в аутсайдеров разбор причин их падения и выявления будущих катализаторов роста обязательны.

Надежный и доходный портфель инвестора содержит акции нескольких компаний. Но в этом случае эксперты рекомендуют придерживаться оптимального баланса, способного принести прибыль. Неперегруженный инвестпортфель состоит из активов 15-20 предприятий с 5-6 % бумаг на каждое из них.

Диверсификация портфеля, то есть выбор дивидендных акций компаний из разных отраслей защищает вложения от возможного воздействия валютных и политических рисков. Здесь 2-3 эмитентов из сектора достаточно. Для наибольшего соотношения инструментов в общий состав добавляется до 50 % иностранных активов.

Компании, выплачивающие квартальные дивиденды:

• Северсталь;
• НЛМК;
• ММК;
• ФосАгро;
• Татнефть;
• QIWI.

Предприятия с выплатами раз в полгода:

• Акрон;
• ВСМПО-АВИСМА;
• Лукойл;
• Газпром;
• Новатэк;
• Роснефть;
• Магнит;
• Алроса;
• Норникель;
• МТС;
• Русагро.

Компании, планирующие перейти на промежуточные выплаты:

• ТМК;
• Сбербанк;
• Россети.

Microsoft

Акции технологического гиганта Microsoft (NASDAQ:MSFT) радуют инвесторов как стабильным потоком доходов, так и потенциалом роста.

MSFT: Недельный таймфрейм

Сочетание выплат и прироста капитала доказало свою устойчивость перед лицом кризиса, поскольку пандемия вызвала рост спроса на продукты и услуги компании, помогающие компаниям переводить их сотрудников на «удаленку». Все большее число корпоративных клиентов подписываются на программное обеспечение Microsoft Office в целях повышения производительности, а также активно переходят на облачную инфраструктуру.

Благодаря этому неожиданному всплеску спроса капитализация Microsoft за этот год выросла более чем на 38%. Кроме того, компания нарастила дивиденды на 10%, в результате чего квартальные выплаты достигли $0,56 на акцию. Акции MSFT в настоящее время торгуются на отметке $218,59 и предлагают доходность в 1,02%.

Рейтинг РБК: 15 лучших российских акций 2021 года

Аналитики и эксперты РБК составили список самых доходных российских акций в 2021 году. Почетные строчки в списке заняли компании, показавшие наилучшие показатели за последние 5 лет. Вместе с этим, приведённые в таблице акции отсортированы по ряду коэффициентов.

В рейтинге лучших дивидендных акций первую строчка заняла копания – Татнефть. Российская нефтяная компания, занимающая пятое место по добыче нефти в России. Рейтинг от РБК рассматривает длительный горизонт инвестирования – 5 лет, что вполне разумно, ведь за это время падения и прирост стоимости акций, как раз придут к своему среднему значению.

Из списка компаний с самыми крупными дивидендами по аналитике РБК, найдем те в которых соотношение риска/прибыли будет наилучшим. Именно таким бумагам и стоит отдавать больший вес в инвестиционном портфеле. Ведь в случае рыночных обвалов, последующий рост котировок, сделает удержание бумаг в портфеле — оправданным.

Компания	МаксПадение20-21 год	Рост за20-21 год	Коэффициентриск/прибылиДиапазон 20-21 года	Коэффициентприроста дивидендов(за 5 лет)	Коэффициентприроста цены(за 5 лет)
Селигдар	-22%	379%	17,2	1,27	1,26
ОГК-2	-40%	162%	4,05	2,06	1,42
Норникель	-31%	118%	3,81	1,22	1,45
НЛМК	-33%	77%	2,33	1,35	1,36
НМТП	-35%	77%	2,2	1,28	1,34
Сбербанк	-35%	61%	1,74	1,72	1,47
ММК	-32%	51,65%	1,61	1,53	1,32
Газпром нефть	-48%	10%	0,21	2	1,32
МРСк Центра и Приволжья	-48%	8,65%	0,18	1,29	1,33
Татнефть	-39%	-39%	1,41	1,44

Акции Селгдара показали наибольший рост и наименьшее падение

Но стоит соблюдать осторожность при покупке бумаг этого эмитента, так как его акции очень волатильны

Наиболее оптимальным вариантом для покупки сейчас стали бы акции компаний: Норникель и НЛМК. Это знакомые и принятые всеми инвесторами металлурги, которые всегда славились стабильным ростом дивидендных выплат. Для выбора бумаги, которой можно отвести наибольший вес в портфеле, нужно учесть два основных момента:

1. Размер дивидендных выплат.
2. Отношение падения к последующему росту.

Усреднив эти два значения, можно выбрать те ценные бумаги, которые не будут оказывать значительного негативного влияния на портфель, когда на рынке опять начнется неопределённость или новая волна продаж из-за кризиса. Во всяком случае, на длительном горизонте портфель не будет “лихорадить” на падении или росте.

Акции, у которых коэффициент падения/роста составляет больше 1, оказались бы наиболее рентабельными к покупке в 20-21 году. Значение около 0 или равную ему, говорит о том, что стоимость акций этой компании, не дошла до своих максимумов. Также этот указывает на то, что цена так и не выбралась из последней просадки. Так, за временной промежуток 2020-2021 года, последние крупное падение – это коронакризис.

Акция Сбербанка: будет ли прибыль

Рассматривая возможность инвестирования в инструменты российского фондового рынка, стоит обратить внимание и на финансовый сектор, ярким представителем которого является Сбербанк. Эта корпорация уже достаточно давно уверенно присутствует в десятке крупнейших банков европейского континента

Значительное число вкладчиков пристально следит за ценовой динамикой акции данного эмитента, пытаясь прогнозировать возможный уровень её дивидендной привлекательности. Финансовый результат по Сбербанку всегда ожидается аналитиками на стабильно высокой отметке.

Обычная акция этого эмитента характеризуется такими показателями: ставка дивидендной рентабельности – 1,7%, что на одну бумагу составляет 1,97 рубля. Если говорить о привилегированных бумагах, то их прибыльность будет несколько выше – порядка 2,5%, что составит также 1,97 рубля.

Стратегии инвестирования в дивидендные акции

Всего можно выделить 3 наиболее эффективные дивидендные стратегии:

1. «10 лучших доходностей». Инвестор покупает акции компаний, входящих в ТОП-10 по уровню дивидендной доходности на текущий момент. Активы приобретаются в равных пропорциях. Через год вкладчик пересматривает структуру портфеля, основываясь на новом рейтинге (акции компаний, которые уже не входят в десятку лучших по дивидендной доходности, заменяются на ценные бумаги новых эмитентов). Ежегодно совершая указанные действия, инвестор обеспечивает себе максимально возможный размер дивидендов.
2. «BTD 5» («Beating The Dow» — «Превосходя Доу»). Сторонники этой стратегии предлагают инвесторам вкладывать средства в 5 наиболее недооценённых компаний с высоким потенциалом роста. За счёт временных финансовых трудностей стоимость таких акций падает, но при этом есть все предпосылки к получению хороших дивидендов.
3. Стратегия роста дивидендов. Согласно этому принципу, инвестору следует вкладываться в компании, дивидендная политика которых предусматривает планомерное увеличение доходности по акциям. Например, такой стратегии выплат придерживается Сбербанк.

Каждый инвестор сам определяет, каким образом распределить свой капитал. Однако при выборе любой из предложенных стратегий следует соблюдать правила диверсификации и выбирать компании из разных секторов экономики.

Подборки

Формирование инвестиционного портфеля с дивидендными акциями – непростое дело, особенно для новичка в торговле. В связи с этим я предлагаю взять за основу представленные мной компании.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

Дивидендные акции российских компаний с перспективой развития.

Название	Цена / выручка	Цена / балансовая стоимость	Цена / прибыль	Рентабельность капитала	Дивиденды (ожидаемые)
Лукойл LKOH	0,54	0,98	6,63	16,41	238,09
Газпром Нефть SIBN	0,61	0,83	4,04	22,20	27,46
Магнитогорский мет. комбинат MAGN	0,95	1,57	5,94	25,14	5,12
Интер РАО IRAO	0,41	0,58	4,55	15,01	0,18
ФСК ЕЭС FEES	0,84	0,25	2,27	11,62	0,02
Россети (обычка) RSTI	0,19	0,17	1,78	10,06	0,01
Россети (префы) RSTIP	0,19	0,17	1,78	10,06	0,01
Нижнекамск-нефтехим NKNCP	0,90	1,11	7,08	16,98	19,94
МРСК Центр и Приволжье MRKP	0,32	0,55	2,59	23,03	0,03
МРСК Волга MRKR	0,30	0,49	3,32	15,31	0,1

Как я вижу, выбор довольно большой.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

Среди американских организаций также есть неплохие варианты с потенциалом роста дивидендных акций.

Название	Ожидаемая дивидендная прибыль
S & P Global Inc. (SPGI)	1,14%
Brown Forman (BF.B)	1,3%
General Dynamics (GD)	2,24%
Walgreens Boots Alliance (WBA)	1,72%
PepsiCo (PEP)	3,43%

ТОП дивидендных акций

Список компаний с самыми высокими дивидендами:

1. «Сургутнефтегаз» (привилегированные ценные бумаги) – доходность 18,7%.
2. Промышленный холдинг «Мечел» (производство угля, кокса, железной руды) – доходность 16,1%.
3. ПАО «Татнефть» (нефтегазовый сектор) – доходность 15,4%.
4. МТС (мобильные системы и телекоммуникации) – доходность 14,8%.
5. Челябинский трубопрокатный завод (тяжёлая промышленность) – доходность 14,6%.
6. «Газпромнефть» (нефтегазовый сектор) – доходность 14,3%.
7. ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат» (производство и реализация металлопродукции) – доходность 14,13%.
8. Новороссийский морской торговый порт (пароходство, транспорт) – доходность 13,21%.
9. ПАО «Юнипро» (тепловая генерация электроэнергии) – доходность 13,04%.
10. ЛСР (строительство, девелопмент, производство стройматериалов) – доходность 13%.
11. Роснефть (нефтегазовый сектор) – доходность 12,9%.
12. ПАО Нефтяная компания «Лукойл» – доходность 13,7%.
13. «Норникель» – доходность 11,36.
14. ПАО «Детский мир» – доходность 10,36%.

Как приобрести акции

Акции покупают на бирже. Именно здесь сходятся организации и инвесторы, именно здесь происходит купля-продажа ценных бумаг. Однако частное лицо (инвестор) не имеет возможности покупать на бирже самостоятельно. Для этого ему необходим посредник – брокер.

Инвестор должен отрыть брокерский счёт, на который должно быть помещено как минимум 5 500 долларов. По сути, в открытии счёта ничего сложно нет, поскольку брокер всё делает сам. Единственное, что на данном этапе потребуется от инвестора – передать деньги брокеру. Одновременно с открытием счёта он заключает с клиентом контракт на брокерское обслуживание, после чего стороны приступают к покупке акций. Сделки могут совершаться в режиме онлайн через личный кабинет или по телефону, когда трейдер будет принимать заявку от клиента в устной форме.

ТОП-10 акционерных компаний России и мира 2021 года

По мнению Уоррена Баффета, акции надо покупать «навсегда». Ведь только вложения на длительный срок способны нивелировать риск колебаний котировок на фондовом рынке. Самые лучшие акции для долгосрочного инвестирования в 2021 году выпускают компании, называемые «голубыми фишками». Они являются особо привилегированной кастой на фондовом рынке, поскольку им свойственна стабильность как в отношении рисков, так и в плане выплаты дивидендов.

Нишу «голубых фишек» возглавляют отечественные сырьевые компании. Особый интерес представляют инвестиции в акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сургутнефтегаза. Эти компании ориентированы на экспорт, и их прибыль слабо зависит от курса рубля. Роснефть на сегодня сохраняет за собой лидерство по добыче нефти в мире, а Газпром – газа. Кроме того, сырьевые компании фактически принадлежат государству, и это обеспечивает им высокий уровень доверия среди инвесторов.

Выгодно также вкладывать деньги в акции Лукойла. В России эту компанию знает каждый автовладелец. Она обеспечивает акционерам высокий уровень дохода благодаря качеству своего топлива и доверию со стороны государственного аппарата. За предыдущий год стоимость акций Лукойла выросла почти на 50%, и такая динамика наблюдается на протяжении нескольких лет.

Сейчас стоит инвестировать в акции компаний, которые относятся к металлургической отрасли. Отличные показатели имеют Северсталь, Норникель, НЛМК (Новолипецкий металлургический комбинат), ММК (Магнитогорский металлургический комбинат). В 2021 году планируется увеличить объем выпуска различных металлов, что является хорошей новостью для инвесторов.

В финансовой сфере ярко выраженным лидером является Сбербанк. Его бизнес-модель с бесконечным запасом прочности выгодно отличается от ближайших конкурентов и позволяет инвесторам получать хорошую прибыль, несмотря на кризис. Эксперты советуют вкладывать в акции этого банка, поскольку в 2021 году предвидится рост их стоимости на 20–25%.

Российский фондовый рынок достаточно молодой. Он существует с 1996 года, но имеет большие перспективы для роста, в отличие от США и Западной Европы. Безусловным преимуществом вложения в акции этих стран является доход в «твердой» валюте. Начинающему инвестору следует купить акции (на долгосрочную перспективу) всемирно известных корпораций, продукцией которых пользуются в каждом доме. Выгодным вложением считается приобретение ценных бумаг таких компаний, как Nivea, Gillette, Samsung, Apple, Microsoft.

А недавно аналитики с Уолл-стрит назвали свою версию рейтинга самых перспективных вариантов инвестиций в акции. Туда вошли компании DoorDash, Verra Mobility, Alteryx, MaxLinear, InMode.

Следовательно, наш ТОП-10 перспективных акций на 2021 год выглядит следующим образом:

• Газпром;
• Роснефть;
• Сургутнефтегаз;
• DoorDash;
• MaxLinear;
• Норникель;
• НЛМК;
• Сбербанк;
• Apple;
• InMode.

Начать инвестировать

Дивидендные акции против акций роста. Куда лучше инвестировать

Преимущества дивидендных акций перед акциями роста:

1. Меньшая волатильность и риск.
2. Стабильный доход.
3. Уверенность в надежности компании, в которую вы инвестируете.
4. Дивидендные акции меньше подвержены негативному влиянию колебаний рынка.

А в чем дивидендные акции проигрывают?

1. Прибыль не инвестируется, а идет на выплату доходов.
2. При повышении процентных ставок по облигациям последние становятся серьезным конкурентом дивидендных акций.
3. Для получения существенного дохода требуется крупный капитал.

Как вы понимаете, с акциями роста все наоборот: дивиденды по ним не выплачиваются, поскольку прибыль идет на развитие бизнеса. Но такие бумаги более волатильны и характеризуются повышенным риском.

Таким образом, акции роста подходят молодым инвесторам, не имеющим крупного капитала, но располагающим стабильным заработком. А дивидендные акции – хороший источник пассивного дохода для людей старшего возраста.

Северсталь

Данная металлургическая компания показывает схожую с НЛМК динамику дивидендных выплат. До 2014 года у Северстали дивиденды были весьма скромными, но зато потом компания сумела их существенно улучшить, нарастить. Но здесь грустный момент заключается в том, что ещё до глобального кризиса Северсталь стала уменьшать дивиденды ещё в 2019 году. Тогда выплаты были ниже предыдущего пика.

Дивидендная доходность компании за последние 5 лет составила 12%. Это тоже весьма хороший показатель. Сейчас у Северстали ситуация на рынке не очень благоприятная. Это циклический бизнес, и он, конечно, страдает от падения цен. Это падение цен началось ещё до текущего кризиса. Но всё равно это компания со своей нишей, которая имеет хорошие перспективы.

Выводы

На российском фондовом рынке действительно много дивидендных историй, много компаний, которые будут, вероятно, менять дивидендную политику в ближайшие несколько лет. Дивидендных аристократов и королей в классическом понимании этого слова у нас днём с огнём не сыщешь. Но российский рынок, с одной стороны, может быть интересен именно с точки зрения поиска таких дивидендных историй. С другой стороны, нужно разыскивать такие компании на российском рынке, которые пока не находятся в фазе зрелости, которые пока ещё имеют потенциал для роста котировок. Поэтому внимательно изучайте.

Подведем итоги

В странах с развитым капитализмом более 50% трудоспособного покупают акции и ценные бумаги. Вложение свободного капитала приносит солидную прибыль при правильном выборе стратегии торговли и формировании дивидендного портфеля. Доходность акций выше, чем инвестирование в недвижимость, драгоценные металлы или облигации. На стабильное вознаграждение можно рассчитывать при приобретении ценных бумаг американских компаний, именуемых «дивидендными аристократами», или отечественных организаций из группы «голубых фишек». Для приобретения ценных бумаг достаточно выбрать надежного посредника с оптимальной комиссией за совершение сделки, заключить договор брокерского обслуживания, пополнить счет и определиться с компанией. При формировании портфеля руководствуйтесь принципом диверсификации, позволяющим минимизировать потерю денег.

Заключение

На мой взгляд, данный вид инвестирования весьма интересен, но подойдет не каждому инвестору, который хочет куда-то вложить деньги и только получать прибыль. Здесь скрывается много подводных камней, к которым большинство новоиспеченных инвесторов просто не готовы. Ведь финансовый результат может быть, а может не быть. Можно даже потерять часть капитала.

Не стоит “вестись” в интернете на различные курсы, которые обещают вам помочь очень быстро разобраться с дивидендным инвестированием. Это достаточно долгий и постоянный процесс. Мне больше нравится поддержать сделку несколько дней во фьючерсах на Срочном рынке, получить свою прибыль и уйти с рынка. А тут нужно ждать дату отсечки, и потом еще молиться, чтобы цена вернулась на те уровни, по которым вы покупали бумагу для дивидендов. Один стресс! Что  думаете по прибыли с дивидендов?