Обзор брокера фридом финанс: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Инструменты торговли и инвестирования

Для ведения торговли клиентам ИК «Фридом Финанс» предоставляется доступ на российскую фондовую биржу ММВБ—РТС и ведущие торговые площадки США и Великобритании.

Для инвестирования доступны следующие инструменты:

• акции отечественных и зарубежных эмитентов (ПАО «Газпром», ПАО «Сбербанк», Apple Inc., Facebook inc., 3M Co., Nike Inc. и др.);
• производные ценные бумаги (опционы и фьючерсы);
• долговые бумаги (облигации крупных компаний и государства);
• отдельные паи в инвестиционных фондах (ETF);
• валюта (в рамках валютной площадки ММВБ-РТС).

Следует отметить, что к инвестиционным инструментам в Фридом Финанс также относят две услуги:

1. «Лидеры рынка» ― инструмент, отображающий 10 компаний лидеров роста на рынке, и 10 «аутсайдеров», показавших максимальное падение, в настоящем времени (доступен на сайте компании бесплатно).
2. «Модельный портфель» ― с помощью инструмента можно сформировать собственный портфель из акций, доступных на сайте (доступен зарегистрированным пользователям).

Тарифы и условия IPO в Freedom Finance

В «Фридом Финанс» минимальная сумма для IPO, как уже отмечалось выше, составляет 2000 долларов. При пополнении счета на сумму от 15000 вас попросят вас попросят предъявить документы, которые подтверждают происхождение средств (это может быть налоговая декларация, справка о доходах и т. д.).

Таблица. Тарифы на участие в IPO через Freedom Finance.

Наименование	Краткое описание
Комиссия за пополнение счета	Банковской картой – 2,5%. Банковским переводом – комиссия банка.
Комиссия за вывод средств	15 долларов
Комиссия за покупку акций на IPO	Все зависит от того, какова сумма активов на вашем счете: если до 20 000 долларов, то 5%, если от 20 000 до 50 000, то 4%, свыше 50 000 – 3%.
Комиссия за продажу акций после IPO	Фиксированная, составляет 0,5%.
Продолжительность Lock-Up	93 дня.

Вывод акций в другой депозитарий

Обучение

Мы помогаем нашим сотрудникам развивать, приобретать и совершенствовать навыки, необходимые для профессионального развития

– Для сотрудников –

Intraday

Получите практические навыки интрадей-трейдинга и сможете проводить выгодные сделки каждый день

Обучение проводят профессионалы фондового рынка

– Для новых сотрудников –

Welcome-тренинг

Тренинг помогает легко адаптироваться к работе и комфортно влиться в рабочий процесс

Обучение проводят hr-специалисты

– Для сотрудников –

Биржевой университет

Основы и тонкости биржевой торговли для легкого и безопасного управления своим капиталом

Обучение проводят профессионалы фондового рынка

– Для сотрудников –

Портфельное инвестирование

Курс по инвестированию на американском фондовом рынке

Обучение проводят профессионалы фондового рынка

Корпоративная жизнь

Мы строим отношения, основанные на доверии и взаимном уважении как внутри, так и за пределами компании

• Корпоративный английский
• Футбольная команда
• Команда Гонки Героев
• Наша статуэтка
• Корпоративный отдых
• Наш кинозал

Показать еще

ПРО РАБОТУ И КАРЬЕРУ

Мы — одна команда

Руслан

Маргарита

Алексей

О карьерном пути

Руслан начал работу в компании в 2016 году в должности трейдера отдела алгоритмической торговли. За 4 года он вырос до заместителя директора департамента торговых операций.

О карьерном пути

Маргарита начала работать в компании с должности HR-специалиста. Сейчас она — ведущий специалист департамента по работе с персоналом.

О карьерном пути

Алексей начал работать в компании в 2014 году в должности финансового советника. За это время он вырос до старшего персонального менеджера.

Резюме HR-директору

Аналитика и обучение

Как и брокер Финам, Фридом Финанс ведет активную образовательную кампанию, используя для этого открытые и платные семинары, оффлайн и онлайн-встречи

Обращу внимание, что на сайте отдельно выделена возможность обучиться трейдингу или портфельному инвестированию. Многие вкладчики, которые уже работают с компанией, отмечают глубокую аналитику, но не всегда, что касается бумаг американских компанией, она точная и полная

Именно поэтому трейдеры и инвесторы дополнительно черпают информацию с investing.com. Средний оборот за месяц составляет 3 млрд. рублей. В компании есть собственный аналитический отдел и многие трейдеры компании сами являются спикерами различных мероприятий.

FATCA

The Foreign Accounts Tax Compliance Act, known as the FATCA, was imposed by the USA and came
into force in July 2014. Its aim is to detect, deter and discourage offshore tax evasion by
U.S. citizens or residents, who either directly or indirectly, invest outside the USA
through foreign financial institutions.

Cyprus signed an Intergovernmental Agreement with the USA (IGA), in order to facilitate the
implementation of FATCA provisions by Cypriot financial institutions.

This Agreement requires Cypriot Financial Institutions to identify financial accounts held
by U.S. citizens or by entities that are incorporated in the U.S. or controlled by certain
U.S persons and report those accounts annually to Cyprus Income Tax Authorities.

How this will affect you

In order to comply with FATCA requirements we ask you to complete W-8 tax forms through
Member area at Tradernet web portal to confirm your FATCA status for the purpose of US tax
legislation.

Also all W-8 tax forms and instructions can be found through the links below:

More information regarding FATCA can be found through the links below:

https://www.irs.gov/businesses/corporations/foreign-account-tax-compliance-act-fatca

CRS

The Common Reporting Standard, known as the CRS, was promoted by the Organization for
Economic
Co-operation and Development (OECD) as an additional international initiative based on the
development of a single global standard for the automatic exchange of information between
tax
authorities.

Since December 2015, 102 countries, including the Republic of Cyprus, have adopted the CRS,
with
the number of participating countries constantly increasing. A full list of the committed
participating jurisdictions can be found at the link
http://www.oecd.org/tax/transparency/AEOI-commitments.pdf

The Republic of Cyprus have agreed to early adoption of the CRS and undertake the necessary
CRS
obligations from 1st January 2016 (the first exchange of information took place in 2017).
With the adoption of FATCA and CRS by the Republic of Cyprus, all local financial
institutions,
including Freedom Finance Europe ltd., need to comply with the regulatory requirements.
Accounts
held by the Company that fall within the scope of a Reportable Account under FATCA and CRS,
are
subject to reporting on an annual basis.

Программное обеспечение, регистрация счёта и личный кабинет

ПО для торговли, которое предлагает Фридом Финанс, кроме традиционного QUIK включает десктопные терминалы Netinvestor и F-Trader (русифицированная модификация американского DAS Trader Pro), а также мобильные IDAS для IOS и DAS Trader для Android 8.0 и выше. Есть и собственная WEB-платформа, для входа в которую достаточно авторизоваться через личный кабинет.

В мобильной версии для iPhone она известна как FFin Broker, но по какой-то причине эта платформа адаптирована только для Казахстанской фондовой биржи. За подключение QUIK берётся комиссия в размере 300 руб., тарифов на другие терминалы на сайте нет.

Чтобы стать клиентом Фридом Финанс, нужно заключить договор о брокерском обслуживании. Из личных документов потребуется только паспорт. Для оформления договора следует посетить представительство компании, но если в населённом пункте его нет, все необходимые документы могут быть доставлены курьером. После заключения договора можно переходить к пополнению счёта. Это делается одним из двух способов: банковским переводом или через кассу брокера (конечно, при наличии представительства в населённом пункте). Как пополнение счёта, так и вывод средств в рублях самим брокером не облагаются никакими комиссиями. Что касается банков, то банк Фридом Финанс также не берёт комиссии, остальные же могут действовать согласно своей тарифной политике.

Преимущества участия в IPO с «Фридом Финанс»

Одной из главных проблем в данном случае является низкая аллокация. Иными словами, процент акций, который в итоге получает покупатель от общего объема заявки. Приведем небольшой пример:

• в ходе IPO вы выставили заявку на приобретение 100 акций;
• из-за большого спроса бумаг на всех не хватает, вам достается лишь 20 акций;
• это значит, что аллокация составила 20%.

Казалось бы, мало, но в действительности 20% – весьма неплохой показатель. Если IPO популярно, частному инвестору может вообще не достаться ни одной акции. Потому, чтобы как-то повысить шансы, необходимо присоединиться к крупному брокеру, специализирующемуся на участии в IPO.

IPO

Таблица. Другие преимущества компании.

Наименование	Краткое описание
Лицензии CySEC и ЦБ РФ	Компания полностью соответствует требованиям российских и европейских регуляторов.
Предварительный отбор IPO	Потенциально убыточные предложения отсеиваются аналитиками, остаются лишь самые интересные варианты.
Низкий порог входа в IPO	При самостоятельной покупке – от 970 рублей через ПИФ до 2000 долларов.
Высокий процент успешных сделок	Прибыль принесли порядка 72% сделок.
Пассивное инвестирование через биржевой ПИФ	В данном случае управляющий фондом сделает за вас всю работу.
Доступность неквалифицированным инвесторам	Вам не нужен большой капитал или многолетний опыт, чтобы участвовать в IPO.

Условия торговли с Freedom Finance

Freedom Finance специализируется на акциях, облигациях, ETF, фьючерсах, опционах и валюте (долларах). И открывает доступ к двум российским биржам: Московской и Санкт-Петербургской. А также нескольким иностранным (американским, азиатским, казахским, украинским, турецким, европейским): NYSE, NASDAQ, LSE и др. Последний открывается по субброкерскому договору через российского с американской брокерской компанией.

Можно открыть счет с абонентской платой – «Все включено» для обычных трейдеров или «Все просто» для квалифицированных инвесторов. В нем при обороте до 1.5 миллионов рублей в месяц не нужно платить комиссию за исполнение сделок. На больших суммах она колеблется в пределах 0.2%-0.4%. Есть несколько типов счетов без ежемесячного обслуживания – с них брокер рекомендует начинать, если вы только изучаете условий торговли:

• «Стандартный» со ставкой 0.12% от суммы сделки.
• «Консультационный» — 0.5%.
• «Универсальный» — 0.35%.
• «Агентский» — спецтариф для квалифицированных инвесторов со ставкой 0.3%.
• «Партнерский» — спецтариф для квалифицированных инвесторов со ставкой 0.2%.

На всех тарифах действует дополнительная комиссия в 1 руб. за исполнение срочных контрактов. Дополнительно оплачиваются:

• Перенос непокрытых позиций – 0.036% от суммы.
• Валютный СВОП – 0.0002% в сутки в российской валюте и +0.018% сверх того при сделках в иностранных у.е.
• Размещение на иностранных торгах – 3%-5% за само размещение и 0.12%-0.5% за исполнение.
• Исполнение приказа одновременно с пополнением клиентского счета с карты – 0.12%.
• Открытие специальных брокерских счетов (клирингового, обособленного счета имущества) – 10 000-30 000 руб.
• Отправка клиенту бумажных версий документов – 300-1500 руб.
• Исполнение внебиржевых сделок – от 0.0002% до 0.5% в зависимости от типа актива.

Также отдельно взимается плата за депозитарное обслуживание:

• Списание и перевод со счета оплачивается по ставке 500 руб. за операцию.
• Обработка поручения на участие в корпоративном действии – 500-3000 руб. за поручение.
• Фиксация/снятие ограничения распоряжения торговыми бумагами – 300 руб.
• Фиксация обременения ценных бумаг – 2000 руб. + 0.2% от суммы обязательства.
• Вписки и отчеты по счету – 100 руб. за документ.
• Исполнение поручений на операции с паями – 1000 руб. за каждое.

Все счета во Freedom Finance открываются в российских рублях. Кроме того, можно оформить ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Это позволит вернуть налоговые вычеты (13% по российским требованиям), которые Freedom Finance автоматически отчисляет налоговой с заработка клиентов.

Клиентам предлагается платное профессиональное консультирование от экспертов, а также бесплатные консультации по общей линии поддержки. Плюс несколько форматов обучения: открытые семинары, вебинары, курсы, доступ к электронному журналу о личных инвестициях, акциях и брендах «Финансист». В офисах компании можно купить книгу «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов», редактором которой выступила ИК «Фридом Финанс». Можно доверить свои средства экспертам Freedom Finance по программе доверительного управления. Есть несколько вариантов, отличающихся разной степенью риск-профиля (умеренный, агрессивный, консервативный) и ожидаемой доходностью (от 6 до 25% годовых в зависимости от портфеля). Часть доступны только для владельцев ИИС.

На сайте ffin.ru имеется раздел с аналитическими материалами, разбитыми на несколько рубрик: «Комментарии», «Рекомендации», «Рынок сегодня» и «Обзоры». Можно почитать биржевые новости, справочники по биржам, акциям и ETF, изучить календарь макроэкономики на текущую дату. В блоке «Спецпроекты» интернет-ресурса – тесты для начинающих инвесторов и информация об участии в мероприятиях, организованных совместно с партнерами Freedom Finance. К примеру, Tesla-Tour – тест-драйв электрокара. Или подкаст «Это к деньгам» от Банки.ру.

Поддержка клиентов осуществляется:

Действует «горячая» линия связи с генеральным директором компании Тимуром Турловым. Чтобы пообщаться с ним, нужно оформить заявку через специальную форму, и руководитель проекта лично ответит.

Инвестиции в IPO с помощью Freedom Finance

Я уже говорила, что freedom finance часто выбирают крупные игроки рынка для участия в ipo разных видов ценных бумаг, в том числе, поскольку комиссии на обслуживание не самые большие среди тех, что представлены на рынке. Доходность за 2016 год в этом направлении составила 44% годовых. Согласитесь, это отличный результат для вкладчиков. Посмотреть актуальные предложения можно на сайте брокера.

Минимальная сумма вложений не уточняется, но в тарифах прописано условие комиссии «до 20 тысяч долларов». Узнать сумму для старта можно при заполнении контактной формы. Порог немного высоковат, на рынке есть и более лояльные условия, но при этом плюс, что компания с лицензией. Минимальный срок инвестирования — 4 месяца, но эксперты рекомендуют работать 1 год. Ежегодно в мире проводится более 200 IPO, так что выбрать вкладчикам есть с чего.

Стоит ли держать акции после завершения Lock-Up?

Стоит, по крайней мере, если ваша цель – долгосрочное инвестирование:

• с момента IPO акции, отобранные Freedom Finance, в среднем принесли своим владельцам 167,15% дохода;
• более 40 ценных бумаг вышли на доходность более 100% с момента размещения.

Акции лучше оставлять после завершения Lock-Up

Самую большую прибыль принесли акции Coupa Software (COUP): с 2016 года их цена поднялась более чем на 1600%. Компания занимается разработкой ПО для анализа расходов предприятий. В статистике IPO «Фридом Финанс» есть и другие бумаги с сопоставимой доходностью — например, Twilio Inc (1535% за 4 года), Square, Inc. (1337% за 5 лет) и MongoDB (885% за 3 года).

Аналитика и обучение

Подход Фридом Финанс к аналитике отражает специфику брокера: он тяготеет к американскому фондовому рынку. В разделе регулярно публикуется информация, относящаяся к актуальным событиям и долгосрочным тенденциям в экономике США, даются рекомендации по инвестированию в акции и другие инструменты. Ни полноценного экономического календаря, ни технического анализа акций раздел аналитики не содержит. Обучение основам торговли и инвестирования целиком основано на рынках США и проводится в специальных классах.

Курс инвестирования в американские акции в основном теоретический и включает в себя принципы оценки компаний и построения инвестиционной стратегии. Стоимость курса – 25 тыс. руб. В курсе «Биржевой университет», наоборот, основной упор сделан на среднесрочной торговле на основе технического анализа. В базовом варианте курса знания закрепляются практикой торговли на демосчёте, но можно договориться и о доступе к реальным торгам. Стоимость курса – 50 тыс. руб.

Фридом Финанс выпускает бесплатный журнал «Финансист, выходящий ежеквартально. Он распространяется в деловых центрах, на презентациях, в поездах «Сапсан». По своему формату это популярное издание, не содержащее практических рекомендаций и описания инвестиционных стратегий. В журнале показываются перспективные разработки, стартапы и компании с творческим подходом к развитию бизнеса. Издание может быть интересно для расширения инвестиционного кругозора и помогает увидеть новые тенденции на глобальных рынках.

Как самостоятельно инвестировать в IPO через Фридом Финанс

Для участия в IPO используйте магазин акций Freedom Finance — это самый простой и наглядный способ инвестирования.

Шаг 1. Зарегистрируйтесь на сайте Freedom Finance. В соответствии с требованиями регуляторов, придется пройти проверку личности.

• Паспорт РФ или загранпаспорт.
• Выписка из банка или другой документ с указанием адреса проживания.
• ИНН (его можно уточнить на сайте ФНС).

Аккаунт проверят и активируют в течение 1 – 2 рабочих дней.

Регистрация на Freedom Finance для участия в IPO.

Шаг 2. Перейдите в личный кабинет и пополните счет на сумму от 2 000$. Для этого подойдет банковский перевод или карта.

Пополнение счета Фридом Финанс.

Шаг 3. Перейдите в раздел «Поручения» — «Участие в IPO». Выберите компанию для покупки и укажите максимальную сумму сделки. Фактические затраты будут зависеть от аллокации в конкретном IPO, но неистраченные деньги в любом случае вернутся на баланс.

Заявка на участие в IPO.

После IPO акции поступят на счет и начнется 93-дневный период Lock-Up, в течение которого их нельзя продавать. Однако, при желании можно продать форвардный контракт, который зафиксирует цену акций с дисконтом около 10 – 15%. Для этого перейдите в раздел «Поручения» — «Продажа форварда на IPO» и сформируйте заявку. Отменить эту операцию нельзя, так что хорошо подумайте, действительно ли вы хотите зафиксировать цену продажи.

Продажа форварда на IPO.

Шаг 4. После окончания Lock-Up можно оставить акции в портфеле или продать их через меню «Открытые позиции».

Закрытие сделки по IPO на Freedom Finance.

Услуги и тарифы FF

Комплекс услуг достаточно широкий и сразу можно сказать, что сориентирован на начинающего и продвинутого инвестора. Предлагаю проанализировать основные тарифы на услуги freedom finance, и не только в категории ipo. Абонентская плата максимально в месяц составляет 10 тысяч рублей в рамках тарифа «Все просто», в остальных ее нет.

 
Рекомендую наперед узнать о том, какие еще расходы ложатся на плечи клиента, чтобы не попасть в неприятную ситуацию, а также размер insurance, если таков предусмотрен.

Брокерское обслуживание

Сотрудничество подходит для активного трейдинга собственными силами, а также для получения полностью пассивной прибыли. Предлагается широкая тарифная линейка возможностей во время сотрудничества с посредником. Плюс, можно торговать на WEB-платформе, профессиональной площадке F-Trader. Подобрать оптимальный тариф можно самостоятельно или проконсультировавшись у менеджеров, учитывая ваш размер депозита, частоту сделок.

Депозитарное обслуживание

Услуги предоставляются на основе лицензии, которая выданная ЦБ в 2011 году

Обращу внимание, что в эта услуга довольно обширная, и включает:

1. открытие счета;
2. учет ценных бумаг;
3. содействие владельцам акций в разных направлениях;
4. обеспечение полной информацией об эмитенте;
5. получение прибыли и распределение ее по счетам;
6. погашение и оплата купонов с зачислением прибыли на счет клиентов.

Такие услуги одни из самых популярных для крупных игроков рынка, и биография Олега Тинькова это подтверждает.

Доверительное управление

Ведет клиента личный менеджер с опытом работы не менее 5 лет, который имеет квалификационные аттестаты. Перед началом сотрудничества обсуждается стратегия, уровень риска, персональные пожелания. Все моменты прописываются в инвестиционной декларации — дополнительному документу к основному договору. Предоставляются для работы 2 стратегии:

• по России;
• по рынку США.

Зарубежные рынки

Как и брокер United Traders предлагает работать на американском рынке. Обеспечивает возможность торгов на NYSE и NASDAQ. Отчетность о работе на главном инвестиционном рынке планеты предоставляется на русском языке в полной ере и регулярно. Можно торговать самостоятельно или воспользоваться функцией доверительного управления от специалистов компании.

Андеррайтинг

Это направление предусматривает выпуск ценных бумаг для вашего бизнеса. С подобным сервисом в свое время сталкивалась компания Uber и другие. Специалисты предлагают такой комплекс услуг:

• анализ текущей ситуации;
• подготовка эмиссионных документов и их распространение через широкую сеть;
• размещение акций и облигаций;
• пострыночную поддержку.

Тарифы для каждой компании просчитываются индивидуально в зависимости от условий. Чтобы их узнать, надо оставить заявку на официальном сайте.

Как инвестировать в IPO через «Фридом Финанс»: пошаговая инструкция

Шаг 1. Для начала зарегистрируйтесь на сайте freedom24 .  Рассмотрим открытие счета на Кипре. Пройдите проверку личности в соответствии с требованиями регуляторов – пришлите фото или сканы таких документов:

Регистрация на Freedom Finance для участия в IPO

Шаг 2. Зайдите в личный кабинет и пополните счет минимум на 2000 долларов. Именно столько нужно для участия в IPO. Перевести можно с карты либо банковским переводом.

Пополнение счета

Шаг 3. В разделе «Поручения» выберите пункт «Участие в IPO». После выбора компании для покупки введите максимальную сумму сделки. Фактически расходы будут зависеть от того, какова аллокация в конкретном IPO, но в любом случае неистраченные средства вернутся на счет.

Заявка на участие в IPO

После поступления акций на счет начнется период Lock-Up, который продлится 93 дня. В течение этого времени акции продавать нельзя, зато, если хотите, можете продать форвардный контракт – он зафиксирует стоимость ценных бумаг с дисконтом порядка 10-15%. Чтобы сделать это, все в том же разделе «Поручения» выберите пункт «Продажа форварда на IPO» и оформите заявку. Отмена операции невозможна, потому хорошенько подумайте, действительно ли хотите зафиксировать стоимость продажи.

Продажа форварда на IPO

Шаг 4. Когда Lock-Up закончится, акции можно будет продать через меню или же оставить в портфеле.

Закрытие сделки по IPO на Freedom Finance

Услуги компании

Компания предлагает широкий спектр услуг: брокерское обслуживание, доверительное управление, профессиональное консультирование и т. д. Рассмотрим эти и другие предложения.

Брокерское обслуживание

Все сделки по покупке и продаже ценных бумаг осуществляются через платформы QUIK, TRADERNET, F-Trader. Для неквалифицированного инвестора компания открывает доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу по следующим тарифным планам.

Параметры	Стандартный	Консультационный	Все включено
Кому подойдет	Подойдет тем, кто предпочитает действовать на рынке самостоятельно, но редко совершает сделки	Предназначен для тех, кто хочет быть в курсе перспективных инвестиционных идей и получать персональные рекомендации от консультантов компании, при этом не передавая средства в доверительное управление	Предназначен для клиентов, планирующих активно торговать на рынке
Абонентская плата	Нет	Нет	600 руб. в месяц
Комиссия за сделку	10 руб. за поручение + 0,12 % от суммы	0,5 % от суммы	0 % (при сумме сделки до 1,5 млн руб.) 0,02 % (при сумме сделки более 1,5 млн руб.)

Для квалифицированного инвестора открыты биржи NYSE и Nasdaq, LSE. Тарифы:

Параметры	Универсальный	Все просто	Агентский	Партнерский
Условия	Для счета более 5 млн руб.		Назначается по согласованию с брокером	Назначается по согласованию с брокером
Абонентская плата	Нет	10 000 руб. в месяц	Нет	Нет
Комиссия за сделку	0,35 % от суммы	0 % (при сумме сделки до 1,5 млн руб.) 0,04 % (при сумме сделки от 1,5 до 2 млн руб.)	0,3 % от суммы	0,2 % от суммы

Доверительное управление

Услуга доверительного управления доступна только квалифицированным инвесторам. С каждым из них работает персональный менеджер с опытом работы на фондовом рынке не менее 5 лет и квалификационным аттестатом. До начала работы с клиентом:

• обсуждается инвестиционная стратегия;
• оценивается восприимчивость к риску;
• только потом подписывается договор ДУ, в приложении к которому находится Инвестиционная декларация.

Аналитики ИК “Фридом Финанс” сегодня делают ставку на такие сектора экономики, как биотехнологии, здравоохранение, высокие технологии и кибербезопасность.

Базовый тариф – 20 % от положительной переоценки активов (взимается ежеквартально).

Профессиональное консультирование

Профессиональное консультирование – услуга для тех, кто не хочет передавать деньги в доверительное управление, желает самостоятельно принимать решения, но получать при этом консультации на всех этапах инвестирования.

По сравнению с ДУ здесь нет ограничений по финансовым инструментам и нет вознаграждения брокеру за его успех, только комиссия за сделки. Отбор инвестиционных идей проводится в несколько этапов:

1. Фундаментальный анализ.
2. Технический анализ.
3. Медиаметрика.

IPO

Квалифицированные инвесторы могут с помощью Фридом Финанс участвовать в первичном размещении акций компаний. Аналитики компании составляют список наиболее перспективных IPO, по каждой компании дают аналитическое сопровождение. За 8 лет было предложено принять участие в 155 сделках. Средняя доходность с 2012 г. по ноябрь 2020 г. составила более 159 %. Среди наиболее заметных размещений можно выделить Facebook, Twitter, Alibaba, Levi Strauss, Zoom, Beyond Meat.

Условия участия:

• минимальный порог входа – 2 000 $;
• комиссия за покупку – от 3 до 5 % в зависимости от суммы счета клиента;
• комиссия за продажу – 0,5 %;
• комиссия за фиксацию цены – от 10 до 15 % от текущей стоимости акций;
• lock-up период – 93 дня.

Размер аллокации зависит от лояльности клиента к Фридом Финанс и его активности.

С 2013 г. компания запустила стартап: онлайн-магазин акций Freedom24.ru. Его преимущества:

Организация эмиссии ценных бумаг

Для юридических лиц компания Фридом Финанс выступает профессиональным андеррайтером, т. е. организатором привлечения финансирования на рынках долгового и акционерного капитала России и СНГ. Предлагаемые услуги:

• подготовка к выпуску ценных бумаг;
• организация эмиссии и содействие в подготовке документации;
• размещение ценных бумаг;
• маркетинговая поддержка;
• маркетмейкинг;
• консультирование по вопросам, связанных с выпуском, размещением и обращением ценных бумаг.

Ключевые эмиссии вы можете видеть на изображении ниже.

Как участвовать в IPO с Фридом Финанс

• Через биржевой фонд IPO «Фридом Финанс». Здесь вы просто покупаете паи фонда, который формирует профессиональный управляющий. Вариант для тех, кто хочет заработать на IPO, но не готов вникать во все тонкости этого процесса.
• Напрямую у брокера. В этом случае вы сами выбираете, в каких IPO принимать участие. Лучший вариант для самостоятельных инвесторов.

В 2020 году ИК «Фридом Финанс» запустила новый продукт — ЗПИФ «Фонд первичных размещений». Это биржевой ПИФ, который инвестирует часть средств в американские IPO. Паи фонда свободно обращаются на Московской бирже: их можно покупать и продавать, как акции.

• средства инвестируются в американские IPO;
• на каждую заявку выделяется 10% от суммы активов фонда;
• свободный капитал, который не задействован в IPO, размещается в облигациях с фиксированной доходностью;
• вознаграждение управляющего — 1% от стоимости активов ПИФа.

Таким образом, покупка паев фонда — это своего рода «регулярная подписка» на лучшие американские IPO. Инвестировать в ПИФ и проконсультироваться по вопросам его работы можно на сайте Freedom Finance.

При самостоятельном инвестировании вы сами определяете, в каких IPO участвовать и сколько денег на это потратить. «Фридом Финанс» выступает в роли брокера, а также предоставляет аналитическую поддержку.

Компания предлагает лучшие IPO для инвестиций, изучая потенциал роста каждой ценной бумаги. При этом окончательное решение о покупке остается за клиентом, который получает подробную аналитику и консультации.

1. Клиенты получают уведомление о ближайших IPO от «Фридом Финанс». Для каждого размещения доступны аналитические отчеты. Кроме того, можно получить подробную консультацию по сделке у специалистов компании.
2. Клиент выбирает IPO и указывает сумму для инвестирования в личном кабинете Freedom Finance. Деньги резервируются на счете.
3. На IPO заявка исполняется с определенным процентом аллокации. Неизрасходованные средства возвращаются на счет клиента в полном объеме.
4. Наступает Lock-Up период в 93 дня, во время которого нельзя продавать акции. Это ограничение американских регуляторов, которое действует у любого брокера, включая Freedom Finance. При желании можно зафиксировать цену раньше, купив форвардный контракт, но это обойдется в 10 – 15% стоимости акций.
5. Спустя 93 дня акции можно продать по рыночной цене или оставить у себя в портфеле.

Другие услуги и предложения

Помимо брокерского обслуживания компания Фридом Финанс оказывает целый ряд других услуг:

• Доверительное управление.
• IPO.
• Профессиональное консультирование.
• Онлайн-магазин акций.
• Выпуск и размещение ценных бумаг.

Поговорим о каждой из них более подробно.

Индивидуальное доверительное управление

Такая услуга доступна только квалифицированным инвесторам. С каждым клиентом обсуждается его инвестиционная стратегия, которая учитывает персональные пожелания и отношение к риску.

Для работы заключается договор доверительного управления с размещением Инвестиционной декларации в приложении.

На сайте Фридом Финанс представлено несколько стандартных стратегий доверительного управления:

Стратегия	Риск-профиль	Ожидаемая доходность	Риски
Российские акции	Агрессивный	20-25 %	21 %
Ротация	Агрессивный	15-20 %	23 %
Точный расчет	Агрессивный	12-16 %	16 %
Облигационный доход	Консервативный	6-8 %	5 %
Облигационный доход плюс	Умеренный	9-11 %	7 %
Надежность государства	Консервативный	5-7 %	2,5 %
Валютная стабильность	Консервативный	5-10 %	5 %
Уверенный рост	Агрессивный	10-15 %	17 %

Если говорить о секторах экономики, которым сегодня отдают предпочтение аналитики компании, то это высокие технологии, здравоохранение, биотехнологии, кибербезопасность.

IPO

С помощью компании инвесторы могут принять участие в первичном размещении акций. Аналитики предоставляют перечень наиболее перспективных IPO и дают подробное описание.

За годы работы Фридом Финанс предложила своим клиентам участвовать в 155 сделках со средней доходностью 159 %.

Наиболее масштабные размещения, в которых приняли участие инвесторы Фридом Финанс — Facebook, Twitter, Zoom, Alibaba, Levi Strauss.

Условия:

• Минимальная сумма – 2 тысячи долларов.
• Комиссия за покупку – 3-5 % в зависимости от суммы на счете.
• Комиссия за продажу – 0,5 %.
• Сбор за фиксацию цены – 10-15 % от текущей стоимости активов.
• lock-up период составляет 93 дня.

Профессиональное консультирование

Представляет собой профессиональное сопровождение инвестиций клиента на ВИП-тарифе, в рамках которого персональный менеджер консультирует на всех этапах инвестирования.

Услуга подойдет тем, кто не желает передавать свои сбережения в доверительное управление и хочет самостоятельно принимать решения, но при этом заручиться поддержкой профессионалов.

В сравнении с доверительным управлением здесь нет ограничений по инструментам. Вознаграждение брокеру в случае успеха тоже отсутствует.

Комиссия установлена только за сделки.

Онлайн-магазин акций

В 2013 году был запущен новый проект от Фридом Финанс – магазин акций Freedom24.ru.

Основные положения:

• Работает круглосуточно без выходных.
• Открыть счет можно за 10 минут.
• Бесплатное пополнение счета с любой банковской карты без комиссии.
• Доступен с мобильного, планшета и ПК.

Процесс покупки очень простой. Нужно выбрать понравившуюся акцию, нажать кнопку «Купить», указать число лотов и добавить товар в корзину.

После оплаты Вы становитесь полноценным владельцем акций.

Выпуск и размещение ценных бумаг

Для юридических лиц компания выступает в роли профессионального андеррайтера, т.е. помогает финансировать бизнес с помощью рынка долгового и акционерного капитала.

В услуги входит:

• Анализ компании и подготовка эмиссионной документации.
• Распространение ценных бумаг через филиальную сеть.
• Размещение акций и облигаций.
• Пострыночная поддержка (услуги маркет-мейкера).