Инвестиции

Прямые инвестиции в бизнес

Еще одним видом вложений являются прямые инвестиции. Сам термин этот, впрочем, больше в ходу по отношению к вложенным в экономику иностранным средствам. Прямые инвестиции тоже относятся к сфере производства, однако их целью является в первую очередь участие инвестора в непосредственном управлении деятельностью предприятия или промышленной группы. Кроме того, этот вид не требует обязательного вложения именно в сферу производства — инвестиции могут быть и чисто финансовыми.

По международным стандартам прямыми инвестициями обычно считаются те, которые составляют не менее 1/10 от уставного капитала. По законодательству большинства стран (в том числе и России) такая доля вложений позволяет инвестору вводить своего представителя в совет директоров или иной коллегиальный орган управления.

Сами по себе прямые инвестиции делятся:

• на исходящие — когда средства экономических субъектов какой-то страны вкладываются в зарубежные активы;
• и входящие — когда финансы привлекаются из-за рубежа.

Разница между общей суммой обоих видов позволяет понять инвестиционную политику страны. К примеру, с 60-х годов прошлого века по настоящее время США в основном предпочитают вкладывать средства за рубежом, нежели привлекать иностранных инвесторов (короткий период с обратной ситуацией был лишь в 80-х годах из-за сложившейся тогда финансово-политической ситуации).

В современной мировой экономике роль прямых инвестиций постоянно растет. Инвесторы предпочитают именно этот способ, постепенно отказываясь от портфельных, при которых инвестор приобретает ценные бумаги предприятий и получает доход, не влияя при этом на управление.

Деление по степени рискованности, уровню ликвидности, срочности, форме учета и другим признакам

Виды инвестирования по признаку рискованности различают:

• риски практически отсутствуют – чрезвычайно редкие ситуации, как правило, искусственно смоделированные или созданные (пример, банковские вклады в России – вкладчик по депозиту до 1 млн 400 тысяч рублей гарантировано получает доход благодаря Системе страхования вкладов);
• риски ниже, чем в среднем на сложившемся рынке – консервативные;
• среднерыночные риски – умеренные;
• риски выше, чем в среднем на существующем рынке – агрессивные.

Инвесторы, предпочитающие пользоваться агрессивной стратегией, часто предпочитают вложения с повышенным уровнем рискованности. Объясняется это просто. Такие инвестиции обещают максимальную прибыль.

Виды инвестиции по уровню ликвидности бывают:

• высоколиквидными;
• среднеликвидными;
• низколиквидными;
• не ликвидными.

Степень ликвидности активов отлично понимается на примере валюты из разных стран. Если инвестор вложил свои деньги в американские доллары или евро, то это были высоколиквидные инвестиции. Их можно без труда реализовать в любом ближайшем обменнике с устроившим курсом. Однако если инвестор купил бахрейнские динары или чилийские песо, то реализовать их будет несколько сложнее, то есть уровень ликвидности вложений в данном случае будет ниже.

Если мы поместим во главу угла фактор времени, то наши инвестиции могут быть:

• краткосрочными – до 1 года;
• среднесрочными – от 1 года до 3 лет;
• долгосрочными – свыше 3 лет.

По форме учета вложения могут быть:

• валовые;
• чистые.

В реальности два этих термина тесно связаны между собой. Под валовыми инвестициями принято понимать сумму всех вложений, произведенных за отчетный период. Чтобы посчитать значение чистых вложений, нам следует из инвестированных валовых средств вычесть денежное выражение амортизации.

Когда мы хотим разделить вложения по географическому или территориальному принципу, то прежде всего нам следует задать регион или государство, от которого мы будем отталкиваться. В зависимости от территориальной принадлежности инвестиции бывают:

• внутренние;
• внешние.

Если за точку отсчета мы возьмем Российскую Федерацию, то все вложения, сделанные в самой стране, будут внутренними, а за ее пределами внешними.

Не всегда инвестор самостоятельно управляет собственными денежными средствами. В настоящее время широко распространена ситуация, при которой капитал отдается в управление третьему лицу. Например, на бирже это может быть управляющий трейдер.

В связи с этим инвестиции могут быть:

• активными – инвестор сам выбирает объекты инвестирования;
• пассивные – денежные средства отдаются в управление третьему лицу.

Классификация инвестиций для частного инвестора

В любом учебнике по экономике вы найдете обширную классификацию инвестиций. Но мы разберем только ту ее часть, которая относится к частному инвестору. И первый признак – объекты инвестирования. В зависимости от него инвестиции бывают:

• реальные – вложения в реальные активы, например, покупка недвижимости, земли, оборудования;
• финансовые – вложения в ценные бумаги (акции, облигации), валюту, производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы).

По срокам вложения:

• краткосрочные или спекулятивные – это игра на разнице в цене актива, за минуту могут осуществляться несколько сделок купли-продажи, такой вид сложно отнести к инвестициям;
• среднесрочные – на срок от 1 до 5 лет, целью может быть покупка машины, образование ребенка, отпуск и пр.;
• долгосрочные – инвестиции на срок от 5 лет, как правило, основной целью является создание пассивного дохода от капитала.

От срока инвестирования зависит стратегия: активная или пассивная.

Какие бывают виды в зависимости от характера участия инвестора:

• прямые, когда инвестор вкладывает инвестиции напрямую, без участия посредника (например, в развитие бизнеса, своего или чужого);
• косвенные, когда инвестируют средства через посредников (брокеров).

По уровню риска:

• агрессивные,
• умеренные,
• консервативные.

Выбор варианта зависит от индивидуального отношения к риску инвестора.

Виды инвестиций

1. По сроку инвестирования выделяют:

• Краткосрочные (до 1 года);
• Среднесрочные (до 5 лет);
• Долгосрочные (от 5 лет);

2. По региональной принадлежности выделяют:

• Внутренние (отечественные);
• Внешние (зарубежные);

3. По способу воспроизводства:

• Валовые (строительство новых объектов);
• Реновационные (покрытие амортизационных отчислений);
• Чистые (разница между валовой инвестицией и амортизацией);

Кто могут быть инвесторами:

• Физические лица;
• Юридические лица;
• Компании (фонды и организации);
• Государство;

Подавляющую долю реальных инвестиций составляют частные инвестиции.

Из Википедии:

Начальные инвестиции (или нетто-инвестиции) являются инвестициями, направляемыми на основание предприятия, объекта.

Стадии инвестиционного проекта

Алгоритм реализации любого инвестиционного проекта предусматривает:

1. Идея ИП, ее поиск и разработка в конкретных показателях, например, построить солнечную электростанцию для коттеджного поселка.
2. Изучение способов, как инвестпроект осуществить — построить самим, нанять компанию-подрядчика или купить готовую станцию «под ключ».
3. Поиск финансирования, например, выбор варианта покупки готовой станции, ее монтажа на месте. Соответственно оптимальными способами финансирования может быть либо сбор денег с жителей поселка, либо получение кредита в банке.
4. Подготовка документации, получение разрешений, юридическое сопровождение, поиск компании-подрядчика.
5. Реализация проекта.
6. Получение прибыли от инвестированных средств. В данном случае — в виде экономии платы за электроэнергию и в дальнейшем поставка ее для соседних коммунальных потребителей, соседнего поселка.
7. Финальная оценка эффективности вложенных средств.

Рисунок 3. Схема алгоритма реализации инвестиционного проекта.

Управление инвестициями

Для того, чтобы инвестиции принесли прибыль, мало вложить деньги. Необходимо правильно ими управлять. Благодаря правильно построенной стратегии можно существенно увеличить прибыль при снижении суммы вложения. Само же управление можно свести к трем основным этапам: оценка инвестиции, реализация разработанной стратегии, мониторинг или наблюдение за вложенными средствами. Рассмотрим эти этапы подробнее.

Оценка вложений

На первом этапе инвестор собирает все доступные ему данные об инвестиционном инструменте, а также сопутствующем рынке. На этом этапе уже можно определить срок и доходность инвестиции. Анализ рынка — это один из самых важных и ответственных этапов при финансовых вложениях.

Реализация стратегии

После того, как инвестор определился с направлением инвестиции, пришло время выполнять задуманное

На этом этапе важно действовать согласно намеченному плану и выбранной стратегии. Если она разработана правильно, прибыль не заставит себя ждать

Мониторинг

Даже самая выверенная стратегия может давать сбои

Именно поэтому важно постоянно держать на контроле свои инвестиции и в случае необходимости изменить свою стратегию. Особенно актуально это при инвестициях в валютный и фондовый рынок

Таким образом, можно как выгодно продать активы и получить максимальную прибыль или же вовремя избавиться от инвестиции, чтобы избежать убытков.

Биржевые фонды

Биржевые фонды (ETF) похожи на паевые инвестиционные фонды в том, что они представляют собой набор инвестиций, отслеживающих рыночный индекс. В отличие от паевых инвестиционных фондов, которые покупаются через фондовую компанию, ETF покупаются и продаются на фондовых рынках. Их цена колеблется в течение торгового дня, тогда как стоимость паевых инвестиционных фондов – это просто чистая стоимость ваших инвестиций.

ETF часто рекомендуют новым инвесторам, потому что они более диверсифицированы, чем отдельные акции. Вы можете дополнительно минимизировать риск, выбрав ETF, который отслеживает широкий индекс.

Роль иностранных инвестиций в национальной экономике

Инвестиции это: Иностранные инвестиции

Национальная экономика многих стран развивается быстрыми темпами благодаря вливанию иностранного капитала

Поэтому важно понять, какая их доля окажется наиболее оптимальной и благоприятной для экономики государства. Иностранные инвесторы не просто вливают свои средства, но, как правило, хотят иметь право участия, управления предприятием или другим объектом инвестирования

Поэтому часть прибыли (иногда и существенная) будет передана им.

Важно выбрать и правильную сферу, куда нужно направить иностранные инвестиции. Они делятся на такие виды:. 1

Прямые. Инвесторы (физическое или юридическое лицо) является владельцем предприятий или хотя бы десятой части его акций.
2. Портфельные. Инвесторы покупают ценные бумаги предприятия и владеют более 10 % о их общей суммы в акционерном капитале.
3. Прочие. Все те вложения, которые не относятся к прямым или портфельным. Их примеры: кредиты, депозиты

1. Прямые. Инвесторы (физическое или юридическое лицо) является владельцем предприятий или хотя бы десятой части его акций.
2. Портфельные. Инвесторы покупают ценные бумаги предприятия и владеют более 10 % о их общей суммы в акционерном капитале.
3. Прочие. Все те вложения, которые не относятся к прямым или портфельным. Их примеры: кредиты, депозиты.

Процессы инвестирования в пределах одной страны протекают беспрерывно. Они существенно влияют на национальную экономику, внешне-экономическую деятельность, партнерство. Инвестирование влияет на такие сферы:

1. Занятость населения. К при меру, благодаря внешним или внутренним инвестициям основываются новые предприятия, где создаются рабочие места.
2. Общественное производство.
3. Развитие отдельных отраслей.
4. Развитие экономики в целом или отдельных сфер хозяйства.

Раньше под инвестициями понимали только капитальные вложения, но теперь они означают не только их, но и вливания в финансовые, нематериальные, оборотные активы. Следует внимательно рассмотреть деятельность отдельного предприятия, связанную с инвестициями.

Стоит ли инвестировать?

Многие из нас инвестируют и даже не предполагают, что они занимаются такой деятельностью – простым примером можно назвать депозит в банке. Развитие российского фондового рынка и запуск программы ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) в значительной степени подстегнули интерес населения к рынку. Основным преимуществом можно назвать то, что есть возможность выбирать среди огромного количества возможностей, каждая из которых уникальна. С одной стороны, мы можем купить государственные облигации и спать спокойно, зная, что ничего с капиталом не случится, так как заёмщиком в данном случае будет государство. Процент не очень большой, но даже в таком случае он гораздо интереснее вклада, так как ОФЗ освобождены от уплаты налогов, плюс есть варианты с привязкой к инфляции – мы получим проценты равные инфляции плюс ещё около 2,5%.

Для более продвинутых есть возможность покупать акции, здесь не потребуется глубоких познаний. Нужно только выбрать инструмент, и лучше будет, если это окажется крупная корпорация. Риски, безусловно, присутствуют, может начаться кризис и все акции упадут. Но вместе с этим нет ни одного направления для инвестирования денег, которое приносило бы ощутимую прибыль и при этом не имело рисков. Так бывает только в рекламных буклетах.

Поэтому каждый инвестор просто решает, что ему больше по душе, готов ли он сидеть в минусе по сделке с акцией или валютой и сколько он хотел бы заработать. Если просто держать рубли в шкатулке, то ничего хорошего не будет, они просто будут обесцениваться. В общем, учитывая, что есть абсолютно безопасные варианты для инвестирования средств, можно однозначно сказать, что инвестировать обязательно нужно, иначе капитал будет уменьшаться.

Для того, чтобы начать инвестировать, можно воспользоваться следующей стандартной последовательностью:

Принять решение об инвестировании средств. Тут нельзя колебаться, иначе процесс пойдёт не так как надо. То есть, если мы решили, что вкладываем деньги во что-либо, то заранее понимаем – какое-то время эти деньги будут недоступны. В некоторых случаях их, конечно, можно забрать, но тогда доход будет намного меньше либо же вообще убытки.
Определиться с суммой. Это должна быть такая сумма, которая не ударит по бюджету и не будет собрана из последних средств. Это инвестиционный капитал, а не финансовая подушка безопасности!
Выбрать направление для инвестирования. Оцениваем риски, доходность, принимаем решение

Важно собрать максимально возможный объём информации о выбранном варианте. Дополнительные действия

Например, открытие счёта у брокера для покупки акций и его пополнение. Сразу отметим, что лучший вариант для работы с фондовым рынком – это ИИС, который за три года позволит сэкономить хорошую сумму денег на налоговых вычетах.

 Загрузка …

Инвестиции в России 2020

Несмотря на то, что Россия обладает не самым благоприятным инвестиционным климатом, сумма инвестиций в нашей стране растет год от года. Этому способствуют два основных фактора — количество финансово грамотных людей растет и нарастающая реклама разного рода инвестиций. И если первый фактор — это положительный момент, то вот о втором нельзя сказать так однозначно. Реклама инвестиций от банковских вкладов, до покупки франшиз и открытия нового бизнеса поджидают современного человека практически везде — на ТВ, в прессе, интернете и на страницах социальных сетей.

Некоторое количество легкодоверчивых россиян идут на поводу такой назойливой рекламы с довольно прогнозируемым результатом — теряют свои сбережения. Для того, чтобы этого не случилось, необходимо знать о том, какие вообще бывают инвестиции, и как выбрать именно свой инструмент, который бы полностью отвечал бы интересам инвестора. Деньги не терпят несерьезного к себе отношения, об этом стоит помнить.

 
«Любая инвестиция должна иметь смысл и сегодня и завтра». Роберт Кийосаки

Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска

1. Низко рисковые вклады. Как правило, доходность таких вложений составляет от 5 до 10–15 процентов годовых (к ним можно отнести банковский депозит, вложения в недвижимость (хотя в этом случае доход может быть и выше), а также определенные инвестиционные компании, придерживающиеся консервативной стратегии инвестирования).
2. Средне рисковые вклады (от 15 до 30% прибыли в год). В качестве примера таких вложений вполне можно привести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и некоторые инвестиционные компании, которые способны обеспечить вышеуказанные проценты доходности.
3. Высоко рисковые вклады (доходность от 50% в год и более). Такие показатели прибыли вовсе не означают, что ваши вложения с большей долей вероятности окажутся провальными. Но, к примеру, инвестиции в валютный рынок, различные акции компаний или же просто спекуляции отличаются высокой степенью риска, но при удачном исходе могут принести ощутимые дивиденды.

Также инвестиции различаются и по региональному признаку – вложения внутри страны и за ее рубежом.

Как начать инвестировать с малой суммой денег

О том, что такое инвестирование и их необходимости обычно говорят те, у кого есть лишние деньги, которые надо куда-то девать. Но если бы все шли в самые денежные сферы — бизнес или политику, кто бы учил детей и лечил взрослых? Как известно, зарплата учителей и врачей оставляет желать лучшего, поэтому инвестиции для них — что-то далёкое и недосягаемое. При невысоких доходах остаётся только жить от зарплаты и зарплаты, и об инвестировании речи не идёт.

Тем не менее, в прошлом разделе статьи мы уже убедились, что при желании деньги найти реально. Да, это могут быть копейки, тем не менее даже в такой ситуации стоит задуматься о финансовых вложениях, по нескольким причинам:

• без знаний и опыта всё равно не получится грамотно вложить большую сумму денег, так что лучше начинать с маленькой;
• минимальная сумма для многих вариантов вложения денег фактически отсутствует: для инвестиций на рынке Форекс, некоторых вариантов вложений в акции, металлы и крипту;
• банально, но если не пытаться изменить свою финансовую ситуацию, она и не изменится.

Давайте попробуем смоделировать ситуацию с не самым радужным финансовым положением и проверим, есть ли смысл инвестировать в таких условиях. Один из главных принципов управления личными финансами — заплати сначала себе. Он означает, что при получении доходов вы должны первым делом отложить нужную сумму на ваши проекты/цели, в нашем случае на финансовые инвестиции.

Сумма 20$ кажется вполне подъемной даже для людей с невысокими доходами, поэтому предположим, что инвестор откладывает на инвестиции по двадцатке в месяц. Какие результаты можно получить? Если вкладывать деньги в ПАММ-счета, возможно получать в среднем около 2% в месяц — статистика лучших ПАММ-счетов за последние несколько лет это подтверждает. Используем эту цифру в расчётах и посмотрим, как будет расти капитал инвестора:

В общем-то небольшая сумма в 20$ при ежемесячном вкладе под 2% в месяц превращается в 2237$ всего за 5 лет. Неплохо, не так ли? А если откладывать больше денег? А если научиться инвестировать и составлять качественный инвестиционный портфель? Результаты могут стать еще интереснее.

Конечно, в реальной жизни есть вероятность потерять часть этих денег из-за неудачных вложений. Именно поэтому надо изучать теорию и практиковаться. Надеюсь, мой блог поможет вам в этом: здесь вы найдёте много статей по различным аспектам инвестирования, а также руководства по вложению денег в конкретные инвестиционные инструменты.

Ну что, поздравляю! Вы прочитали самую длинную статью на Блоге Вебинвестора 🙂 О том, что такое инвестиции, невозможно рассказать коротко, потому что это обширнейшая тема, по которой пишут учебники. Моей задачей было убедить вас, что инвестирование это простыми словами обязательный пункт в списке задач каждого взрослого человека. Получилось? Дайте знать с помощью голосования:

 Загрузка …

1Как видите, более 90% читателей считают инвестиции важными для себя — это убедительный ответ на вопрос «Стоит ли инвестировать?».

Желаю каждому читателю блога успехов в инвестировании!

Сущность инвестиций

Инвестиции — это вложение денежных или материальных активов в различные проекты и финансовые инструменты с целью получения пассивного дохода.

Инвестор — это частое лицо или субъект хозяйствования, осуществляющий инвестиции.

Традиционно понятие «инвестиции» отождествлялось только с долгосрочными вложениями капитала и прочих активов, но в последнее время, в связи с нестабильной экономической ситуацией в мире и стране, фактор долгосрочности постепенно утрачивает свою актуальность.

Объект инвестирования — это тот проект или актив, в который инвестор вкладывает свой капитал.

Субъект инвестирования — это и есть инвестор.

Инвестиционный капитал — это, соответственно, тот капитал, который инвестируется.

Инвестиционный доход — это тот пассивный доход, который инвестор получает от своих инвестиций.

Период инвестирования (инвестиционный период) — это тот срок, на который инвестор планирует вложить свой капитал. В отдельных случаях он может быть не определен, либо же инвестиции могут осуществляться на постоянной основе (навечно).

Период окупаемости инвестиций — это тот период, за который инвестиционный доход сравняется с суммой инвестиционного капитала. Период окупаемости и инвестиционный период — это не одно и то же!

Другими словами, инвестиции — это искусство приумножения личного капитала, это способность сделать так, чтобы ваши деньги приносили вам новые деньги. Я специально назвал инвестиции искусством. Дело в том, что, на мой взгляд, научиться грамотно инвестировать личный капитал не так просто. Можно проштудировать уйму литературы по инвестированию, вложить деньги так, как рекомендуют самые успешные инвесторы, заработавшие на этом не один миллион долларов, и прогореть. Так же как, например, нельзя научиться водить машину, прочитав множество книг по обучению вождению, или нельзя стать оперным певцом, прочитав, как нужно правильно петь. Поэтому я считаю, что инвестиции — это действительно искусство, обучиться которому дано не каждому. И процесс обучения здесь необходим не только теоретический, но и практический, включающий неизбежные ошибки и потери.

Виды инвестиций в зависимости от риска

Не для кого не секрет, что разные виды инвестиций обладают разной степенью риска. Одно дело, если Вы положили деньги на банковский депозит, и совершенно другое — если вы решили инвестировать деньги в изучение галактики.

Таким образом, в зависимости от степени риска выделяют два типа инвестиций:

• венчурные инвестиции, то есть рискованные. К ним можно отнести научные исследования.
• малорисковые инвестиции, например, банковские вклады.

Встает вопрос: «Зачем люди вкладывают деньги в венчурные инвестиции?».

Дело в том, что чем больше риск того, что инвестор может потерять свои вложения, тем больше он надеется получить дохода. То есть предполагаемая доходность венчурных инвестиций выше, чем малорисковых.

Заключение

Рано или поздно практически все приходят к пониманию, что деньги не должны лежать мёртвым грузом. Инвестиции — это когда деньги работают. Самый популярный вариант с банковским депозитом постепенно отходит на второй план, ведь такая доходность едва покрывает инфляцию. Государство старается сделать инвестиционную среду привлекательной для всех слоёв населения и разного размера капиталов, поэтому возможностей с каждым днём становится всё больше. Безусловно, мы в некоторой степени отстаём от ведущих западных экономик, но по сравнению с советским временем сделан огромный шаг вперёд и идёт непрерывное развитие. В общем, подводя итог, можно сказать, что сейчас всё в руках самого инвестора, хорошее направление можно найти всегда, даже в условиях кризиса.

Подведем итоги

Итак, под инвестированием понимают различные виды деятельности, объединенные целью получения дохода на вложенный капитал. Новичкам на начальном этапе рекомендуется выбирать консервативные способы инвестирования, характеризующиеся небольшим доходом и высокой надежностью. По мере накопления опыта можно будет повышать агрессивность стратегии и добавлять в портфель более рискованные и высокодоходные инструменты.

Важно понимать, что инвестиции — это не только потенциальная возможность высокого дохода, но и реальный риск потерять вложенные средства. Более того, периодические потери — это неотъемлемая часть инвестиционного бизнеса

Несмотря на это, вложение средств в активы было и остается единственным способом заставить деньги работать на себя.