Демо-счет на: форекс, бирже, фондовом рынке

Введение в торговлю на демо счете

В качестве распространенного способа поощрения трейдеров использовать свои услуги, большинство брокеров предлагают бесплатный демо счет для потенциальных или существующих клиентов. Такие счета позволяют трейдеру на практике попробовать, каково это – заниматься трейдингом, не подвергая при этом риску свои реальные деньги.

Хотя использование демо-счета имеет многочисленные преимущества для трейдеров, стоит упомянуть, что эмоции, которые трейдер может получить при торговле на демо счете могут значительно отличаться от опыта реальной торговли.

Многие недооценивают трейдинг на демо счете, считая, что торговля на ненастоящие деньги не имеет особого смысла. Однако это заблуждение. Торговля на демо счете является неотъемлемой составляющей успеха любого трейдера.

Трейдинг – это всегда работа на долгосрочную перспективу. Многие трейдеры часто бывают крайне воодушевлены и полны оптимизма, когда только начинают свою торговлю. Однако спустя год большинство из них сходит с дистанции и разочаровываются в трейдинге. Почему так происходит? Потому что большинство теряет деньги и принимает решение, что трейдинг – это не для них.

Однако есть простые шаги, которые вы можете сделать, чтобы избежать подобной ситуации. И торговля на демо счете – это самый важный шаг. Демо-трейдинг поможет вам сэкономить ваше время и деньги.

Несмотря на то, что вы не сможете воспроизвести опыт, полученный при торговле на реальные деньги, вы можете получить ряд преимуществ от демо торговли.

Многие из нас когда-либо занимались спортом или продолжают заниматься. И, как подтвердят спортсмены, большую часть времени они проводят в тренировках. К примеру, футболисты проводят 80% или больше времени своей игры на тренировочном поле, пытаясь усовершенствовать процесс, который в конечном итоге оттачивает необходимые навыки для реальной игры.

Наличие демо счета дает трейдеру множество преимуществ:

• Торговля на демо счете происходит на виртуальные деньги, поэтому вы можете торговать, не рискуя своими реальными деньгами.
• Это возможность проверить торговые условия своего брокера, например, скорость исполнения ордеров, маржу, комиссию, отсутствие реквотов и проскальзываний.
• Вы сможете протестировать свои скрипты и советники. Всегда перед запуском скрипта или советника на реальном счете рекомендуется для начала протестировать их на демо счете. Ведь вы не хотите, чтобы ваш советник начал открывать и закрывать ордера, теряя при этом ваши деньги? Запуск на демо счете поможет вам найти ошибки в коде и устранить их.

Однако между реальным торговым счетом и демо счетом есть некоторые различия:

• Торговая психология при торговле на виртуальные деньги отличается от торговли на реальные деньги. Вы не будете чувствовать такие же риски, следовательно, ваша торговля будет совсем другой.
• Для тестирования своей стратегии на демо счете вам потребуется потратить много времени, особенно если вы торгуете на старших таймфреймах.
• Исполнение ордеров может отличаться на демо счете по сравнению с реальным счетом. Демо счет имеет те же настройки, что и реальный счет с точки зрения условия торговли, однако обычно он размещается на другом сервере брокера.

Интерфейс приложения

Благодаря разработчикам программа имеет современный яркий дизайн, удобную навигацию и широкий набор функций. Возможности «Личного кабинета» стали доступны на экране телефона.

Главный экран

Клавиша «Обзор» открывает главный экран приложения.

В верхней его части располагается лента последних новостей. Сразу под ней — карточки счетов с указанием суммы и динамики за сегодня. Агрегированный счет — это карточка, которая идет первой и показывает сводные данные по всем открытым счетам. Над каруселью доступна кнопка с функцией переключения валют, в которых отображаются счета.

В нижней части располагается портфель с финансовыми инструментами, объединенными по типам.

Информация по счету

Получить подробные сведения по каждому из портфелей можно с помощью кнопки «Информация по счету» (недоступно для агрегированного вида). После нажатия на нее пользователю откроются возможные действия, финансовый результат, график активов и диаграмма их распределения на счете.

Витрина финансовых инструментов

В разделе «Каталог» находится витрина со всеми доступными к покупке финансовыми инструментами:

• акциями;
• фьючерсами;
• облигациями;
• валютой;
• структурными продуктами;
• ETF и др.

У каждого инструмента есть своя карточка (открывается при нажатии на него), в которой собрана вся детальная информация (текущая стоимость, заявки, дивиденды, прогнозы и новости).

Мобильное приложение Открытие Брокер.

Установка ключей и запуск программы

1. Первое что нам необходимо сделать, это запустить программу QUIK. Для этого двойным нажатием левой кнопкой мыши по ярлыку Открытие Брокер запускаем программу. Появляется уже знакомое нам окно ввода логина и пароля. Давайте мы его закроем, т.к. сначала нам нужно указать программе, где находятся ключи доступа.
2. Выбираем в верхнем поле “Система” => “Настройки” => “Основные настройки…” раскрываем пункт «Программа», нажав на плюсик, => «Шифрование».
3. Справа от основного меню появилось окошко с надписью «настройки по умолчанию» и иконкой, на которой изображен молоток. Щелкаем по этой иконке.
4. Появилось окно текущих настроек, в котором мы должны указать путь к 2 файлам, которые являются ключами доступа.
5. В первую очередь, мы указываем местонахождение публичного ключа. Он находится на «Рабочем столе» в созданной нами папке «Ключи для Квик». Имя файла публичного ключа – pubring.
6. Аналогично мы поступаем с секретным ключом, имя файла – secring. После того как мы указали путь к обоим ключам, нажимаем «Сохранить» и «Ок».

Как открыть правильно демо счет в Форекс Клуб?

Итак, как открыть демо счет? Как правило, открытие учебных счетов у всех брокеров происходит по одинаковому принципу. Хотя у некоторых компаний это можно сделать без регистрации, а у иных с обязательной регистрацией. Но как бы там ни было, первым делом необходимо скачать торговую платформу.

Что касается брокера Форекс Клуб, он предоставил трейдерам на выбор, сразу 4 торговых терминала, где можно воспользоваться демонстрационным счетом:

МТ4 Instant. Спреды здесь фиксированные, а ордера исполняются по установленным ценам;МТ4 Market. Это демо счет аналогичный предыдущему, но с динамическими спредами и исполнением ордеров по ценам рынка. Это дает возможность осуществлять вход в сделку практически моментально;

Rumus. Данный терминал, является альтернативой платформы МТ4 и предназначен для профессионального трейдинга.

Финкой терминала выступает фиксированный размер спреда (от 3-х пунктов) и модульный интерфейс;

Libertex. Данный терминал является онлайн-платформой, позволяющей вести торги при помощи любых компьютеров без непосредственного его скачивания.

Также имеется возможность использовать мобильную версию Libertex, что позволяет торговать валютами с любых мобильных устройств.

Почему стоит выбрать Libertex от Форекс Клаб?

Ну а теперь давайте рассмотрим, как собственно открыть сам демо счет.

Процесс открытия у брокера Форекс Клуб демо счета:

Сразу отметим, открыть демо счет у данного брокера без регистрации не получится, хотя сама регистрация формальная и не требует отправления скан-копий паспорта и других данных. Также отметим, что форма регистрации персонального демо счета, ничем не отличается, но так как нас интересует учебный счет, то во время регистрации выбираем этот тип.

Выбрав графу «Учебный счет», на сайте выдается окно регистрации:

Обратите внимание, регистрация как реальных счетов, так и демонстрационных у брокера Форекс Клуб разрешена лицам от 18 лет. В распоряжение трейдеру от Форекс Клуб достается 5 000 виртуальных средств

Что касается торговых инструментов, то они те же, что и при реальном счете

В распоряжение трейдеру от Форекс Клуб достается 5 000 виртуальных средств. Что касается торговых инструментов, то они те же, что и при реальном счете.

Сюда входят как:

• традиционные пары валют,
• так и драг. металлы,
• CFD (контракты на сырье, товары, индексы, акции),
• а также биткоины и другие.

Согласитесь, это достаточное количество, чтобы пройти качественное обучение торговле на валютном рынке. Также, персональный демо счет, допускает использование всевозможных роботов и советников, которые можно найти опять на официальном сайте.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

2007 год. БОНУС $1500 НА СЧЕТ. |
ОПЦИОНЫ CALL/PUT | обзор/отзывы

1998 год. ECN брокер!   CASHBASK ОТ АЛЬПАРИ | обзор / отзывы

2007 год. FinaCom.   15% БОНУС + КЕШБЭК | обзор / отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2021:

Депозит от 10$!
  ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы

Копирование сделок!
  500.000 НА ДЕМО СЧЕТ | обзор / отзывы

Открываем демо счет в ФорексКлаб правильно!

В заключение отметим, что при готовности начать торговлю посредством реальных денег, трейдеру необходимо будет пройти процесс регистрации заново, так как торговая платформа при демо счете, привязана к тренировочному депозиту.

Также следует сказать, что, наш брокер и не устанавливает для открытия реального счета размер минимального депозита, но опытные трейдеры рекомендуют начинать торги имея на счету минимум 500$.

Так вы получите доступ к большему количеству различных возможностей, а также к разделу «Инвестиционные идеи».

Что делать дальше

Вот статья про торговый терминал МетаТрейдер4. Прочитайте ее, там я описал все основные функции, которые надо освоить. Попробуйте проделать все действия, которые я описываю, на своем счете.

Вот ссылка на обучающие курсы от брокера Альпари. Перейдите и посмотрите полностью бесплатные Базовые курсы. Смотрите обязательно у нескольких преподавателей, потому что они все дают немного разный материал, кто-то идет в глубину, кто-то – в ширину. А вам нужно и то, и другое. Базовый курс бесплатный, длится пять будних дней, по одному вебинару в день.

Вот ссылка на первый вебинар Базового курса от Эдуарда Сунгатуллина, который я смотрел лично. Этот преподаватель как раз «идет в глубину».

https://youtube.com/watch?v=8qZjwVZTTJ4

А вот видео второго занятия от Алексея Кузнецова (первого на ютубе нет, к сожалению). Очень классно объясняет, но он старается «идти в ширину», затронуть много тем, не углубляясь в какую-то одну. Хотя, нет, в технический анализ он углубляется и это здорово.

https://youtube.com/watch?v=ncZZey1yge4

Я даю вам ссылки на Ютуб, потому что сейчас эти трейдеры уже не преподают, но объясняют они мастерски.

Когда посмотрите эти материалы – загляните в мою подборку курсов по Форексу. Я старался там дать максимум бесплатных курсов от самых лучших трейдеров. Многие также доступны на ютубе, не надо даже нигде регистрироваться.

Спасибо, что дочитали статью до конца, высокого вам профита!

Как учиться торговать без демо счёта

Когда я описывал прибыльную стратегию торговли бинарными опционами, я рекомендовал не бросаться сразу зарабатывать по ней, а сначала потренироваться на бумажке!

Самое первое что вам нужно сделать — выбрать базовый актив опциона с которым вам будет более удобно работать. Обязательно определить время экспирации опциона и размер лота!

В общем на начальном этапе всегда следуйте условиям стратегии по которой вы собираетесь работать. Делаете анализ рынка! Как определить тренд, читайте здесь…

Обязательно, перед началом рабочего дня изучите все новости, которые должны выйти в этот день!

То есть, ещё до начала торгов вам нужно получить некоторые навыки! Хотя бы умение пользоваться инструментами для торговли…

И только после этого можно переходить непосредственно к «торгам».

Рассмотрим на примере торговли бинарными опционами…

Бумажка заменяет демо счёт

Когда подготовились к торговле, открываете в своем кабинете, на сайте брокера, платформу и покупаете опцион.

Но покупкой будет считаться не нажатие кнопок, а то, что вы в свою тетрадку трейдера запишите время открытия, время экспирации (истечения, закрытия), и цену по которой купили опцион.

Тоже самое следует делать и в торговле на Форекс и CFD!

Кто-то сейчас скажет — это же такая скукотища! Это же столько писанины! И да, это так и есть -)

И это часть работы трейдера! Если вы не научитесь торговать на бумажке, то вряд ли вы научитесь торговать вообще!

Послушайте откровения того же Влада Гилки! Новичку реально заработать на Форекс только тогда, когда он с самого начала будет применять фундаментальные истины!

После экспирации опциона или закрытия ордера, вам нужно проанализировать ситуацию. Особенно это нужно делать, если вы закрылись с убытком.

Важно понять, что вы сделали не так и в следующий раз избежать этой ошибки!

Кроме того, стоит ставить перед собой реальные цели и ограничения.

Например, четко определить границы заработка и убытков. Это ещё называется — рискменеджмент…

Что под этим подразумевается?

Вы должны научиться строго следовать правилам своей стратегии. А стратегия заключается не только в определении базового актива и анализа рынка.

Стратегия торговли может подразумевать определенное время торговли, протяженность времени торговли, а так же определенный процент или сумму заработка.

Тоже касается и убытков.

Если вы сегодня потеряли 20% от депозита, то не стоит в этот день больше торговать! Лучше выделить время на анализ ошибок…

Тоже самое относится и к прибыли. Не стремитесь за один день заработать миллион! Не будьте азартным игроком, который считает, что ему масть пошла!

Заработали процент, который определили по своей стратегии и все! Отдыхайте, готовьтесь к следующему торговому дню…

Истекло время выделенное для торговли — прекращаем торговлю

И не важно в плюсе или минусе вы сегодня. Тайм менеджмент тоже часть торговли!

Это азы! Дисциплина, которая очень поможет вам потом в торговле реальными деньгами!

Кроме того, такая дисциплина не позволит развиться в вас жадности. Плохое, знаете ли, качество…

Под жадностью я подразумеваю не желание заработать, а желание побольше урвать, когда есть такая возможность…

Очень важно вовремя останавливаться, когда прибыль идет!

Такая тренировка потом поможет вовремя остановиться, когда вы будете в убытке…

Запомните — ни один трейдер не торгует только в плюс!

У всех бывают дни, когда они терпят убытки. Рынок можно анализировать, но он непредсказуем…

Поэтому главная цель трейдера — свести убытки к минимуму, а прибыль к максимуму!

И вы, перед переходом на реальный счет, определите для себя цель!

Например, переходить на реальную торговлю только тогда, когда значение прибыльности вашей торговли будет 70/30%. А еще лучше 80/20%!

Означает это, что на 20% убыточных сделок у вас будет 80% прибыльных! Это скажет о том, что вы уже готовы!

Демо счёт это конечно хорошо, но новичкам лучше подходить к трейдингу комплексно изначально, только так можно стать настоящим трейдером и зарабатывать, а не играть -)

Отличия демо счета от реального

Как мы ранее упомянули, демо счет практически идентичен настоящему. Попробуем разобраться в чем же разница.

Цена и котировки реального и демо счета иногда могут немножко отличаться у разных брокеров. Это связано с тем, что демо счета обрабатываются по более низкому приоритету. Здесь мы говорим о 4 – 5 пятизначных пунктах. Зачастую у многих брокеров демо счета четырехзначные, а реальные счета пятизначные.

Иногда это сбивает новичков с толку и им приходиться адаптироваться ко всему заново. У демо счетов есть еще одно сбивающее с толку преимущество – исполнение сделок на демо счетах практически идеальное (ввиду того, что виртуальные деньги никуда не выводятся) реквоты и проскальзывания практически полностью отсутствуют. Все вышеперечисленные недостатки касаются: скальперов, пипсовщиков, трейдеров торгующих на новостях, разнообразные советники с критическими точками входа и сроками исполнения. Данные отличия не касаются: трейдеров совершающих несколько операций в день и любых других долгосрочных инвесторов. Такие люди разницу не заметят вообще, а если вы новичок, то именно так вы торговать и будете.

Открытия демо счета через личный кабинет

Переходим на сайт брокера http://www.alpari.finance/ru/ , жмем кнопку Открыть Счет.

Перед Вами появится анкета, в которой предлагается заполнить необходимые поля. Рекомендую указывать достоверные данные, чтобы в дальнейшем, в работе не возникали сложности.

Дожидаемся получения кодов доступа

Спустя несколько секунд после отсылки данных Вы попадете в свой личный кабинет. Все необходимые данные для работы дублируются на почту указанную при регистрации. Для продолжения открытия демо счета необходимо перейти в раздел “Открыть счет” и нажать на “Форекс, металлы спот, CFD.

Следуем инструкции

Получаем данные для входа в демо счет и переходим к пятому этапу открытия и скачиванию торгового терминала.

В личном кабинете, где появилась информация о реквизитах Вашего демо счета, отображается ссылка на скачивание торгового терминала MetaTrader 4. Данная программа необходима для торговли, как на демо, так и на реальных счетах.

Выбираем интересующую нас платформу и скачиваем ее.

Дожидаемся окончания загрузки файла, находим его и приступаем к установке.

В процессе установки соглашаемся со всеми условиями. В окне необходимо ввести данные для входа в демо счет для авторизации в терминале.

Возвращаемся в личный кабинет, находим раздел “Мои счета” – “Торговые счета” – “Учебные счета” В только что появившемся окне мы можем наблюдать наш учебный счет.

Вводим актуальную информацию в подтверждение логина и пароля нашего счета.

Убедиться в подключении счета мы можем взглянув на нижний правый угол экрана, где отображается текущее состояние подключения. Если нет связи, то соответственно и нет подключения.

Открытия демо счета через Metatrader 4

Теперь рассмотрим возможность открытия счета через торговый терминал. Заходим в меню “Файл” – “Открыть счет” – выбираем тип счета – “Новый демо счет”. Заполнение предложенных нам полей не имеет никакого значения, разве только электронная почта должна хоть немного соответствовать действительности. А в остальных полях можно вписывать любые символы.

Данные счета после нажатия кнопки “Далее” сохраняем в удобное для себя место.

Риск и психологические факторы

Существует также важные факторы торговой психологии и возможных рисков, которые необходимо принимать во внимание. Если вы начнете торговать на свои реальные деньги и понесете серьезные убытки, вы, скорее всего, бросите трейдинг

Психологически вы будете чувствовать себя подавленным и опустошенным. Ваш здравый рассудок и логика будут убеждать вас оставить торговлю

Если вы начнете торговать на свои реальные деньги и понесете серьезные убытки, вы, скорее всего, бросите трейдинг. Психологически вы будете чувствовать себя подавленным и опустошенным. Ваш здравый рассудок и логика будут убеждать вас оставить торговлю.

Прямые и косвенные риски, который вы берете на себя, когда вы не используете демо-трейдинг, часто приводят к тому, что рано или поздно вы прекратите свою торговлю.

Это распространенная ошибка многих начинающих трейдеров. Если вы начали торговать на реальном счету и чувствуете, что вы еще не готовы – это нормально. Вы можете в любой момент вернуться к демо-трейдингу. Не попадайтесь в ловушку желания немедленно заработать много денег. Вы можете подождать даже год, прежде чем открывать реальный счет и пытаться стабильно забирать прибыль с рынка. Ваша торговая психология играет важную роль в вашем успехе в качестве трейдера.

Зачем начинать торговлю на реальном счету, чтобы потерять деньги и закончить свой первый год с плохими результатами? Трейдерам могут потребоваться годы, чтобы торговать прибыльно. К тому же далеко не каждому успешному трейдеру удается получать прибыль с рынка каждый год.

Не торопитесь. Разберитесь в своей торговой психологии, изучите себя, свои предпочтения в торговле, свои сильные и слабые стороны. Постоянно работайте над собой и совершенствуйте свою торговлю. Если вы будете делать все это на демо счете, я гарантирую, что в конечном итоге вы будете намного лучше подготовлены к тому, чтобы в итоге стать успешным и прибыльным трейдером.

Как заработать на демо счете

Заработать на демо счете можно путем участия в конкурсах с реальными денежными призами. Не все компании щедрые, но 2-3 надежных компании выбрать можно. Об одной из них я писал выше – это Roboforex. Постоянно действующие конкурсы:

• на максимальный профит на валютных парах и CFD-контрактах с призовым фондом 7500$,
• королевский размер с победителями, совершившими максимальные обороты с призом 1000$.

Правила участия можно найти на официальном сайте брокера www.roboforex.com.

Также интересный конкурс на демо счете проводит брокер Liteforex. Подробный обзор и отзывы на него можете посмотреть в статье. Ежемесячно компания разыгрывает 10000$ среди 5 трейдеров, показавших лучшие результаты торговли.

Приз за 1-ое место приличный – 4000$. Дополнительным преимуществом для участия в конкурсе является исключение из числа участников граждан США, Японии, Шенгенской еврозоны и Израиля. Меньше конкурентов – выше шансы на победу. Чтобы принять участие нужно пройти регистрацию на сайте брокера – .

Для трейдеров, хорошо разбирающихся в российских и американских ценных бумагах подойдет конкурс на демо счете от лицензированного ЦБ РФ брокера Финам. Про него я писал отдельно в “Обзор брокера Финам“.  Призы шикарные – 1 000 000 руб., учитывая что среди конкурентов на российском рынке аналогичных акций практически никто не проводит.

Участие проводится в 7 этапов в течение года. Кроме этого, Финам предоставляет претендентам на победу в обучение и доступ к торговому терминалу TRANSAQ. В процессе участия игрокам предлагается выполнить отдельные задания и получить за это призы. Для регистрации достаточно пройти простую регистрацию на официальном сайте компании www.finam.ru

Существует еще несколько нашумевших конкурсов от известных компаний, однако условия там прописаны таким образом, что выполнить их практически нереально. Не буду их указывать, чтобы вы не тратили время и силы.

Кроме всех вышеперечисленных плюсов и возможностей демо счета, он не лишен определенных недостатков. Остановимся на них поподробнее.

Недостатки торговли на тестовом счете

Эйфория и отсутствие страха торговли

Основным изъяном трейдинга на демо счете является отсутствие эмоций. Потеря половины капитала за один день на таком счете ничего не значит. Но та же потеря на реальном счете действительно потрясет нервы.

Именно из-за эмоций часто трейдеры не могут придерживаться своей стратегии или управления капиталом. Затем они торгуют слишком тревожно (после потери) или рискованно (после успеха).

Однако вы не будете испытывать эти эмоции на демо счете. Это не настоящие деньги, и все, что вы можете потерять, это время.

Задержка данных в терминале

Это не правило, но отдельные демо-счета не предоставляют данные в реальном времени, а с 10-минутной задержкой. В 99% случаев такое можно встретить у мелких брокеров. Кроме того, бывает, что ненадежные брокеры используют данные из другого источника на демо-счете и реальном счете.

Искажение результатов

Результаты, полученные на демо счете, как правило, близки к реальности, но не обязательно. Когда это не настоящие деньги, трейдеры склонны больше рисковать. Этого можно избежать, если придерживаться проработанной стратегии.

Демо-счет симулирует торговлю, но не дает заметить многих важных вещей.

Например, на реальном счете трейдерам приходится иметь дело с проскальзыванием цены между подачей заявки и исполнением торгового ордера, которого нет на пробной учетной записи.

Торговля на тестовом и реальном счетах отличается. Поэтому многие начинающие трейдеры считают, что демо счет – это пустая трата времени и буквально сразу открывают реальный счет. Я рекомендую начинающим трейдерам потратить на демо счет форекс 3-4 недели и только затем переключиться на реальный счет с минимальными суммами, чтобы не слишком рисковать. Так вы научитесь лучше контролировать эмоции и повысите уровень мотивации к обучению трейдингу, потому что увидите реально заработанные деньги. В дальнейшей работа вы можете использовать тестовую учетную запись вместе с реальной, например, для экспериментов с новыми стратегиями и т.д.

В заключение, Демо счет – отличный инструмент для проверки бизнес-стратегии, особенно если у вас неограниченный во времени и финансах демо счет форекс. С его помощью вы можете проверить эффективность торговых стратегий и роботов в долгосрочной перспективе.

Главные критерии отбора брокера

На что обратить внимание?

Перед выбором правильного брокера (подходящего именно вам) нужно четко для себя понять — какой будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы себя относите:

• спекулянт — частые, практически ежедневные сделки;
• трейдер или среднесрочный инвестор — несколько сделок в неделю, может быть в месяц. Но в любом случае торговля ведется каждый месяц.
• долгосрочный инвестор — несколько сделок в год.

Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.

Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.

В чем логика?

Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:

• плата за сделки — процент от суммы операции;
• плата за депозитарий;
• минимальная месячная плата, которую клиент обязан уплатить брокеру.

Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.

Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.

Третий пункт. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно с клиента вычитается сумма, за минусом торговых издержек, понесенных за текущий месяц.

Например, минимальная плата составляет 200 рублей. А трейдер уплатил комиссий за сделки 150 рублей (покупал-продавал ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет — 50 рублей.

Вернемся у нашим баранам, то есть брокерам.

Рассмотрим противоположные ситуации.

Есть 2 игрока: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.

Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.

Тарифы брокера	Комиссия за сделку (от оборота)	Фиксированные ежемесячные расходы (депозитарий)
Брокер А	0,05%	нет
Брокер Б	0,025%	200 рублей

Вопрос. У кого условия лучше?

Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).

Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.

Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.

Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.

Если ставка брокера 0,05%, расходы трейдера составят — 2 000 рублей в месяц.

Выберет трейдер брокера с комиссией в 0,025% — сразу экономит 1 000 рублей. Пусть даже у него будет плата за депозитарий — 200 рублей в месяц. Все равно трейдер будет типа «в плюсе» +800 рублей его выгода, по сравнению с первым брокером.

Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.

У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% со 100 тысяч). У брокера Б — 25 рублей (0,025%). Разница невелика.

Депозитарий — либо ноль, либо 200 рублей.

Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!

Отдельно нужно отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в месяце были сделки по покупки-продажи, включается депозитарный счетчик. Если сделок не было — плата не взимается.

И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.

Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.

В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз!!! Пять рублей против 202,5!!!

Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.

И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.

Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.

Например, для игроков с крупными суммами.

Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Доход буду в будущем  выводить со счета и «тратить на жизнь».

Мои разовые расходы на покупку бумаг будут у брокера А — 1 000 рублей (0,05% от 2 млн.) А у второго — 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозитарий).

Демо-счет у российских брокеров

Потренироваться в торговле можно почти у любого отечественного брокера. Среди лидеров такую услугу не предлагает только Тинькофф. Ниже для примера приведены условия ведения демо-счета от брокера Открытие.

Правила у разных компаний могут отличаться.

1. Торговый терминал. Например, Открытие дает возможность попробовать работу в Quik и MetaTrader. Сбербанк – Quik и собственную платформу «Сбербанк Инвестор».
2. Время существования счета. Например, в Финам оно ограничено одним месяцем, после этого клиент может завести новый учебный портфель или заключить настоящий договор.
3. Количество счетов. Какой-то брокер, например, Сбербанк, может ограничивать вас одним тестовым вариантом, другие (Открытие) готовы предоставить любое количество.
4. Сумма, с которой вы можете тренироваться. Например, у Открытия это 100 тыс. руб., у Сбербанка – 400.
5. Условия использования. У большинства брокеров вам понадобится зарегистрироваться и сообщить свои ФИО и контактные данные. В случае со Сбербанком достаточно скачать приложение.

Брокеры должны заранее предупреждать о том, сколько будет действовать демо-счет и отличаются ли котировки от реальных.

Интересной альтернативой может быть «Биржевой тренажер» от Открытия. Это симулятор торгов, не требующий инвестиций личных средств. Главное отличие состоит в том, что время в нем идет ускоренно. Это дает вам возможность быстро опробовать долгосрочные стратегии.

Выводы по обзору демо-версии Quik от Финама и Кит-Финанс

Я взяла для анализа только двух брокеров. Не вижу пока смысла  брать для анализа еще каких-то брокеров из пятерки сильнейших. Все плюсы и минусы я собрала в таблицу сравнения.

Думаю, после анализа вами данной таблицы, все будет вполне ясно. Оба брокера хороши. Смело выбирайте любого из них! А если решите открыть демо-счет у БКС или  у кого-то еще, то процедуры примерно одинаковые.

Брокер	Кит-Финанс	Финам
Удобство установки программы	нужно дополнительно ключи pubring и securing в папочку с файлами копировать	просто скачал дистрибутив, установил программу, ввел логин и пароль и торгуй сколько хочешь.
Время использования демо-версии QUIk	1 месяц	3 месяца
Чем можно торговать?	акциями, облигациями, фьючерсами, опционами, валютой	акциями, облигациями, валютой. Чтобы торговать фьючерсами нужно дополнительно звонить в поддержку и просить расширить инструментарий для торговли.
Сколько дают денег на виртуальный счет	100 000 рублей	100 000 рублей
Возможность соединить с журналом сделок для подсчета объема входа и стоп-лосса	имеется	имеется
Возможность продления срока пользования демо-версией Quik после окончания периода действия	Необходимо позвонить в техподдержку и попросить продлить.	Необходимо заново подать заявку на официальном сайте брокера Финам на новые пароли для входа в Quik
Какой демо все-таки пользоваться?	разницы нет	разницы нет

На этом все, друзья! Если видео Вам помогло в деле биржевой торговли, то поделитесь в соц. сетях. Для вас мелочь, а мне будет приятно!